Как се прави съгласуване на салдата?

Съгласуването не е действие по събиране. То изяснява размера на дълга; плащането е отделен въпрос. Но ако влезете в разговор за събиране със съгласувано салдо, спорът се премества от цифрата към срока.

Съгласуване в пет стъпки

1. Първо обсъдете датата и обхвата

Съгласуването започва с това двете страни да гледат един и същ период. Определете ясен ден на отрязване, например „към края на деня 31 август“, и го напишете на насрещната страна. Извлеченията, изпратени без да е обсъден денят на отрязване, почти винаги не съвпадат: едната страна отрязва на 30 август, другата — на 2 септември, фактурите от двата дни между тях се появяват като разлика и се търси несъществуващ проблем.

2. Изгответе своето извлечение и го проверете, преди да го изпратите

Вземете отчета, който съдържа всички движения до деня на отрязване. Преди да го изпратите, проверете три неща в собствените си записи: има ли ред с пренесено салдо, има ли ред с оставено празно поле за описание, стои ли една и съща фирма в две отделни карти. Извлечение, изпратено без тези три корекции, води до обсъждане на вашата грешка при насрещната страна. Как се чете отчетът, сме описали на страницата какво е извлечение по сметка на контрагент.

3. Изпратете извлечението и салдото заедно

Съобщение само с текст „вашето салдо е 26.250 ₺“ не е съгласуване; насрещната страна не може да го потвърди, а само да го приеме или да възрази. Приложете отчета на движенията и задайте един въпрос: „Съвпада ли този отчет с вашия?“ Имейл, WhatsApp или хартия — каналът няма значение, важно е отчетът да е приложен. Поискайте потвърждението писмено; устното съгласуване след шест месеца не се помни. За готов текст на документа, който ще изпратите, вижте писмо и имейл за съгласуване на салдо — примери.

4. Ако има разлика, търсете я по дата, а не по сума

Ако двете салда не съвпадат, не се опитвайте да разделяте разликата. Приведете двете извлечения към един и същ период и сравнете броя на редовете: към коя дата има движение, което го има в едното, а в другото го няма? Размерът на разликата често съвпада директно с един документ — разлика от 7.250 ₺ означава, че фактура за 7.250 ₺ е записана само от едната страна. Самата разлика ви казва кой документ да търсите.

5. Приключете резултата писмено и запишете датата

Когато разликата е отстранена, запишете писмено салдото, потвърдено от двете страни: „съгласни сме, че към 31.08.2026 салдото е 26.250 ₺“. Това изречение е отправната точка на следващото съгласуване — следващия път гледате само какво е след тази дата. Запишете датата на съгласуването в картата на контрагента; с кой клиент и кога за последен път сте се съгласували е първото нещо, което се пита при разговор за просрочено вземане.

Когато двете извлечения не съвпадат: примерно сравнение

Правите съгласуване с клиент към 14 септември. Крайното салдо в отчета ви е 26.250 ₺, а в този на насрещната страна — 19.000 ₺. Разликата е 7.250 ₺. Вместо да делите сбора, поставете редовете един до друг:

Разликата идва от един-единствен ред: фактура № A-1512 от 14 септември изобщо не е влязла в записа на насрещната страна. 26.250 − 7.250 = 19.000 ₺. Решението е да изпратите копие от фактурата и да поискате насрещната страна да я осчетоводи. Обърнете внимание: размерът на разликата (7.250 ₺) директно посочи документа, който трябва да се търси — това е единственият метод, който работи при съгласуване.

Откъде най-често идва разликата?

Когато тристранно прихващане (virman) е отразено само от едната страна, разликата също е равна на сумата на прихващането; проверете датата на писмото за прихващане. Как се пише и записва прихващането, е описано на страницата какво е прихващане между сметки на контрагенти.

Три навика, които улесняват съгласуването

1. Попълвайте полето за описание в момента на записа. Ред без записан номер на фактура не може да бъде сравнен при съгласуване. Това най-много съкращава времето за намиране на разликата.

2. Дръжте периода малък. Две страни, които се съгласуват всеки месец, преглеждат най-много движенията за един месец; тези, които го правят веднъж годишно, се лутат из стотици редове.

3. Пазете потвърждението писмено. Съгласуваните дата и сума са пренесеното салдо на следващото съгласуване. Ако не са записани, всеки път започвате отначало.

Как да подготвите извлечението за съгласуване?

С Excel: отваряте по един лист за всеки контрагент, попълвате колоните дата–описание–дълг–вземане и натрупвате салдото с формула за натрупваща се сума. Готовият безплатен Excel шаблон за сметки на контрагенти е достатъчен при малък брой контрагенти; с растежа на броя им изборът на период става ръчна работа.

С програма: в програмата Вземания и задължения: Дългове отваряте картата на контрагента, избирате периода до датата на отрязване и получавате отчета готов; дългът, вземането и натрупващото се салдо идват изчислени, а на същия екран се виждат и просрочените движения. Ако искате да управлявате и склада, и продажбите в една програма, по-подходящ може да е Ofisx, а ако водите тефтер за продажби на вересия в търговията на дребно — Veresiye Takibi; кое ви подхожда, можете да видите на страницата за сравнение.

Логиката на дълга и вземането и как се изгражда натрупващото се салдо сме описали на страницата какво е сметка на контрагент, а колоните на извлечението и как се чете — на страницата какво е извлечение по сметка на контрагент.

Често задавани въпроси

Последна актуализация: 2026-09-08

В деня на съгласуването не търсете извлечение

Създайте безплатен акаунт, въвеждайте движенията и отчетът ще се натрупва; остава само да изберете датата на отрязване.