Kako provesti usuglašavanje salda?

Usuglašavanje nije radnja naplate. Ono razjašnjava iznos duga; plaćanje je zasebno pitanje. Ali odlazak na razgovor o naplati s usuglašenim saldom prebacuje raspravu s brojke na kalendar.

Usuglašavanje u pet koraka

1. Prvo se dogovorite o datumu i opsegu

Usuglašavanje počinje tako da obje strane gledaju isto razdoblje. Odredite jasan dan presjeka, primjerice „na kraju dana 31. kolovoza“, i javite ga drugoj strani. Izvodi poslani bez dogovora o danu presjeka gotovo se uvijek ne slažu: jedna strana presiječe 30. kolovoza, druga 2. rujna, račun iz tih dvaju dana pojavi se kao razlika i traži se problem kojeg nema.

2. Izvadite svoj izvod i provjerite ga prije slanja

Uzmite izvod sa svim prometom do dana presjeka. Prije slanja provjerite tri stvari u vlastitoj evidenciji: postoji li redak s prenesenim saldom, ima li redaka s praznim poljem opisa i stoji li ista tvrtka na dvije zasebne kartice. Izvod poslan bez ispravka tih triju stvari dovodi do toga da druga strana raspravlja o vašoj pogrešci. Kako se izvod čita, objasnili smo na stranici što je izvod računa partnera.

3. Pošaljite izvod i saldo zajedno

Poruka koja kaže samo „vaš saldo je 26.250 ₺“ nije usuglašavanje; druga strana ne može je potvrditi, može je samo prihvatiti ili osporiti. Priložite izvod prometa i postavite jedno pitanje: „Slaže li se ovaj izvod s vašim?“ E-mail, WhatsApp ili papir — kanal nije važan, važno je da je izvod u prilogu. Tražite pisanu potvrdu; usmeno usuglašavanje ne pamti se nakon šest mjeseci. Gotov tekst koji možete poslati potražite u primjeru pisma i e-maila za usuglašavanje salda.

4. Ako se pojavi razlika, tražite je po datumu, a ne po zbroju

Ako se dva salda ne slažu, ne pokušavajte dijeliti razliku. Dovedite oba izvoda na isto razdoblje i usporedite broj redaka: kojeg datuma postoji promet koji je u jednom izvodu, a u drugom ne? Iznos razlike često odgovara izravno jednom dokumentu — razlika od 7.250 ₺ znači da je račun od 7.250 ₺ evidentiran samo na jednoj strani. Sama razlika govori vam koji dokument tražiti.

5. Zatvorite rezultat pisanim putem i zabilježite datum

Kad se razlika otkloni, saldo koji su obje strane potvrdile zapišite: „Usuglašeni smo da je saldo na dan 31.08.2026 26.250 ₺.“ Ta rečenica polazište je sljedećeg usuglašavanja — idući put gledate samo ono nakon tog datuma. Datum usuglašavanja zabilježite na kartici partnera; s kojim ste kupcem i kada zadnji put bili usuglašeni prvo je što se pita u razgovorima o zakašnjelim potraživanjima.

Kad se dva izvoda ne slažu: primjer usporedbe

Provodite usuglašavanje s kupcem na datum presjeka 14. rujna. Završni saldo u vašem izvodu je 26.250 ₺, a u izvodu druge strane 19.000 ₺. Razlika iznosi 7.250 ₺. Umjesto dijeljenja zbroja stavite retke jedan do drugog:

Razlika proizlazi iz jednog jedinog retka: račun broj A-1512 od 14. rujna uopće nije unesen u evidenciju druge strane. 26.250 − 7.250 = 19.000 ₺. Rješenje je poslati kopiju računa i zatražiti da ga druga strana evidentira. Primijetite: iznos razlike (7.250 ₺) izravno je ukazao na dokument koji treba tražiti — to je jedina metoda koja pri usuglašavanju funkcionira.

Odakle razlike najčešće potječu?

Kad se trostrani prijeboj (virman) knjiži samo na jednoj strani, razlika također iznosi koliko i prijeboj; provjerite datum dopisa o prijebaju. Kako se prijeboj piše i knjiži, opisano je na stranici što je prijeboj među partnerima.

Tri navike koje olakšavaju usuglašavanje

1. Popunite polje opisa u trenutku unosa. Redak bez upisanog broja računa ne može se usporediti pri usuglašavanju. To najviše skraćuje vrijeme traženja razlike.

2. Držite razdoblje kratkim. Dvije strane koje se usuglašavaju mjesečno pregledavaju najviše mjesec dana prometa; oni koji to rade jednom godišnje lutaju među stotinama redaka.

3. Čuvajte potvrdu pisanim putem. Datum i iznos oko kojih ste se usuglasili preneseni su saldo sljedećeg usuglašavanja. Ako nije zapisano, svaki put počinjete ispočetka.

Kako pripremiti izvod za usuglašavanje?

Excelom: za svakog partnera otvorite jedan list, ispunite stupce datum–opis–duguje–potražuje, a saldo vodite kumulativnom formulom zbroja. Besplatni Excel predložak za saldakonti s gotovom postavkom dovoljan je za mali broj partnera; kako broj partnera raste, odabir razdoblja postaje ručni posao.

Programom: u programu Saldakonti: Dugovi i naplata otvorite karticu partnera, odaberete razdoblje do datuma presjeka i dobijete gotov izvod; dugovanja, potraživanja i tekući saldo stižu izračunati, a na istom se zaslonu vide i dospjele stavke. Ako stanje zaliha i prodaju želite voditi u istom programu, prikladniji može biti Ofisx, a ako u maloprodaji vodite knjigu dugovanja, Veresiye Takibi; što vam odgovara možete vidjeti na stranici za usporedbu.

Logiku dugovanja i potraživanja i način postavljanja tekućeg salda objasnili smo na stranici što je račun partnera (saldakonti), a stupce izvoda i njegovo čitanje na stranici što je izvod računa partnera.

Često postavljana pitanja

Posljednje ažuriranje: 2026-09-08

Na dan usuglašavanja ne tražite izvod

Otvorite besplatan račun, neka se izvod nakuplja dok unosite promet; dovoljno je da odaberete datum presjeka.