Kako pratiti naplatu i dospijeće?

Novac koji je prodan, ali nije naplaćen, novac je koji se ne vidi u blagajni. Posao praćenja naplate je da ga održi vidljivim – tko, koliko, od kojeg datuma.

Praćenje naplate i dospijeća u pet koraka

1. Dospijeće upišite u trenutku prodaje

Dospijeće se upisuje pri izdavanju računa ili knjiženju prodaje na odgodu – poslije ga nitko ne pamti. Ako kupac kaže „do kraja mjeseca“ ili „30 dana“, pretvorite to u točan datum i upišite. Potraživanje bez upisanog dospijeća ne ističe se ni na jednom popisu; stoji samo kao saldo i ne može se zaključiti kasni li. Cijelo praćenje naplate počiva na tom jednom polju.

2. Potraživanja razvrstajte u tri skupine: kasni, danas, uskoro dospijeva

Sortiranje svih potraživanja na jednom popisu po iznosu skriva ono najhitnije. Popis podijelite na tri dijela prema datumu dospijeća: ona kojima je rok prošao, ona koja dospijevaju danas i ona koja dospijevaju u idućih 7–30 dana. Zbroj svake skupine upišite zasebno; pravi odgovor na pitanje „koliko imam potraživanja“ nije treća, nego prva skupina.

3. Kod kašnjenja počnite od najvećeg iznosa

Unutar skupine s prošlim rokom sortirajte po iznosu i prve tri stavke nazovite istog dana. Dok se bavite mnogim kašnjenjima malih iznosa, da veliko potraživanje čeka još tjedan dana najskuplja je pogreška u novčanom toku. Tijekom poziva imajte pred sobom i aktualni saldo partnera: ako je bilo djelomično plaćanje, stavka s dospijećem i saldo se razlikuju, a traženje pogrešnog iznosa produljuje razgovor.

4. Podsjetnik pošaljite prije dana dospijeća

Za dospijeća koja se približavaju pošaljite kratku informativnu poruku nekoliko dana prije datuma dospijeća: iznos, datum i na koji se račun odnosi. Kod računa koji je već kasni uz iste tri informacije priložite izvod stanja računa, kako se ne bi raspravljalo o tome što treba platiti. Kako se izvod priprema i čita objasnili smo na stranici što je izvod računa kupca (cari ekstre).

5. Uplatu proknjižite istog dana i napišite na koji se račun odnosi

Ako se dolazna uplata ne unese istog dana kao potraživanje na račun kupca, nastaje neugodna pogreška: ponovno zovete kupca koji je već platio. U polje za opis upišite koji je račun zatvoren; kod djelomične uplate zabilježite i preostali iznos te novi obećani datum. Ako se na kraju razdoblja stanja dviju strana ne slažu, prvo se provjerava upravo ovo — detalji su na stranici kako se radi usklađivanje stanja (cari mutabakat).

Primjer: popis dospijeća 15. rujna ujutro

Popis veleprodajne tvrtke koja je prodavala na odgodu plaćanja šestorici kupaca. Da su isti zapisi poredani po iznosu, na vrhu bi bilo 12.000 ₺ koji dospijeva za 25 dana; kad se grupiraju po datumu dospijeća, ističu se tri računa koja treba nazvati danas:

Ukupno dospjelo: 18.400 + 7.250 + 3.100 = 28.750 ₺; danas dospijeva 4.800 ₺; u sljedećih 30 dana dospijeva 9.600 + 12.000 = 21.600 ₺. Redoslijed poziva za danas je A, B, C — duljina kašnjenja i iznos ukazuju u istom smjeru. Za D je dovoljan kratak podsjetnik ujutro; za E se nekoliko dana kasnije planira informativna poruka.

Kako pratiti dospijeća u Excelu?

Svako potraživanje upišite u jedan redak: kupac, broj dokumenta, iznos, datum dospijeća. Ako je datum dospijeća u stupcu E, preostali broj dana i status dobivaju se pomoću dvije formule:

Kalan gün :  =E2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(E2-BUGÜN()<0;"GECİKTİ";EĞER(E2-BUGÜN()=0;"BUGÜN";"VADESİ VAR"))

Popis najprije poredajte po statusu, a zatim po iznosu; uvjetnim oblikovanjem retke sa statusom KASNI obojite u crveno. Kad uplata stigne, nemojte brisati redak, nego u susjedni stupac upišite datum i iznos naplate — tako je kod djelomične uplate vidljiv preostali iznos. Gotova verzija ovakvog postava, koja sama označava dospjele retke, nalazi se u besplatnom predlošku za praćenje računa kupaca; ako želite pratiti naplatu i preostali iznos po računima, prikladniji je Excel predložak za praćenje računa.

Ograničenje Excela je to što se popis ne osvježava sam: svako jutro treba otvoriti datoteku i filtrirati, podsjetnike slati s drugog mjesta i ručno povezivati djelomične uplate.

Praćenje naplate i dospijeća pomoću programa

Kad u aplikaciji Saldakonti: Dugovi i naplata unosite prodaju ili nabavu, u polju dospijeća birate jedan od gotovih rokova od 15, 30, 60 ili 90 dana ili iz kalendara zadajete točan datum. Zaslon Praćenje dospijeća dijeli te zapise na one koje treba naplatiti (kupci) i one koje treba platiti (dobavljači); u svakom od njih dospjeli, danas dospijevajući i nadolazeći iznosi navedeni su u zasebnim blokovima, s ukupnim zbrojevima. Prozor možete promijeniti na 7, 30 ili 90 dana, a iz svakog retka kupca možete nazvati jednim dodirom ili prijeći na WhatsApp i poslati podsjetnik. Ako se stavka s rokom dospijeća i trenutačno stanje partnera razlikuju, prikazuju se zajedno. Ako je potraživanje umjesto otvorenog računa vezano uz ček ili mjenicu, način praćenja se mijenja — kako se primljeni i izdani vrijednosni papiri prate u zasebnom portfelju i kako se vraćeni (nenaplaćeni) papir knjiži natrag na račun partnera, objasnili smo na stranici kako pratiti čekove i mjenice; čekovi i mjenice kojima dospijeće uskoro istječe u panelu se dodatno skupljaju u izvješću o dospijećima.

Ako zalihe i prodaju želite voditi u istom programu, možete koristiti Ofisx; ako u maloprodaji vodite knjigu dugovanja (veresiye), prikladniji može biti Veresiye Takibi; usporedbu potražite na stranici što mi odgovara. Logiku dugovanja i potraživanja objasnili smo na stranici što je račun kupca/dobavljača (cari hesap).

Često postavljana pitanja

Zadnje ažuriranje: 2026-09-19

Ne izrađujte popis dospijeća ručno svako jutro

Otvorite besplatan račun, unesite prodaju s rokom dospijeća; neka se oni koji kasne sami skupe na vrhu.