Bagaimana melacak penagihan dan jatuh tempo?

Uang yang sudah terjual tetapi belum ditagih adalah uang yang tidak tampak di kas. Tugas pelacakan penagihan adalah menjaganya tetap terlihat — dari siapa, berapa, sejak tanggal berapa.

Pelacakan penagihan dan jatuh tempo dalam lima langkah

1. Tulis jatuh tempo saat penjualan

Jatuh tempo ditulis saat Anda menerbitkan faktur atau mencatat penjualan kredit — tidak bisa diingat belakangan. Jika pelanggan berkata “akhir bulan” atau “30 hari”, ubah menjadi tanggal pasti lalu catat. Piutang yang tidak punya jatuh tempo tidak akan menonjol di daftar mana pun; ia hanya berupa saldo, dan tidak diketahui apakah sudah terlambat atau belum. Seluruh pelacakan penagihan bertumpu pada satu kolom ini.

2. Bagi piutang menjadi tiga kelompok: terlambat, hari ini, mendekati

Mengurutkan semua piutang dalam satu daftar menurut nominal akan menyembunyikan yang paling mendesak. Bagi daftar menjadi tiga menurut tanggal jatuh tempo: yang sudah lewat jatuh tempo, yang jatuh tempo hari ini, dan yang akan jatuh tempo dalam 7–30 hari ke depan. Tuliskan total tiap kelompok secara terpisah; jawaban sebenarnya untuk pertanyaan “berapa piutang saya” bukan kelompok ketiga, melainkan kelompok pertama.

3. Pada yang terlambat, mulai dari nominal terbesar

Di dalam kelompok yang sudah lewat jatuh tempo, urutkan menurut nominal dan hubungi tiga item teratas pada hari itu. Sibuk dengan banyak keterlambatan bernominal kecil sementara satu piutang besar menunggu seminggu lagi adalah kesalahan paling mahal bagi arus kas. Saat menelepon, siapkan juga saldo terkini akun tersebut: jika sudah ada pembayaran sebagian, item yang jatuh tempo dan saldonya berbeda, dan menagih angka yang salah memperpanjang percakapan.

4. Kirim pengingat sebelum hari jatuh tempo

Untuk piutang yang akan jatuh tempo, kirim pesan pengingat singkat beberapa hari sebelum tanggal jatuh tempo: nominal, tanggal, dan faktur mana yang dimaksud. Untuk akun yang sudah lewat jatuh tempo, sertakan rekening koran akun beserta ketiga informasi yang sama agar tidak ada perdebatan soal apa yang harus dibayar. Cara menyusun dan membaca rekening koran kami jelaskan di halaman apa itu rekening koran akun (cari ekstre).

5. Catat pelunasan di hari yang sama dan tulis faktur mana yang dilunasi

Jika pembayaran yang masuk tidak dicatat sebagai piutang terbayar pada akun pelanggan di hari yang sama, akan muncul kesalahan yang menjengkelkan, misalnya menagih ulang pelanggan yang sebenarnya sudah membayar. Tulis di kolom keterangan faktur mana yang dilunasi; pada pembayaran sebagian, catat juga sisa tagihan dan tanggal baru yang dijanjikan. Jika saldo kedua pihak tidak cocok di akhir periode, di sinilah tempat pertama yang perlu diperiksa — rinciannya ada di halaman cara melakukan rekonsiliasi akun.

Contoh: daftar jatuh tempo pagi 15 September

Daftar milik seorang grosir yang menjual secara kredit kepada enam pelanggan. Jika catatan yang sama diurutkan berdasarkan nominal, yang paling atas adalah 12.000 ₺ yang baru jatuh tempo 25 hari lagi; saat dikelompokkan berdasarkan tanggal jatuh tempo, tiga akun yang harus dihubungi hari ini langsung menonjol:

Total yang lewat jatuh tempo 18.400 + 7.250 + 3.100 = 28.750 ₺; jatuh tempo hari ini 4.800 ₺; yang akan jatuh tempo dalam 30 hari ke depan 9.600 + 12.000 = 21.600 ₺. Urutan penagihan hari ini adalah A, B, C — lama keterlambatan dan nominal menunjuk ke arah yang sama. Untuk D cukup pengingat singkat di pagi hari; untuk E, pesan pemberitahuan dijadwalkan beberapa hari lagi.

Bagaimana cara memantau jatuh tempo di Excel?

Tulis setiap piutang dalam satu baris: pelanggan, nomor dokumen, nominal, tanggal jatuh tempo. Jika tanggal jatuh tempo ada di kolom E, sisa hari dan status dapat diperoleh dengan dua rumus:

Kalan gün :  =E2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(E2-BUGÜN()<0;"GECİKTİ";EĞER(E2-BUGÜN()=0;"BUGÜN";"VADESİ VAR"))

Urutkan daftar berdasarkan Status terlebih dahulu, lalu Nominal; dengan pemformatan bersyarat, warnai baris TERLAMBAT dengan merah. Saat pembayaran masuk, jangan hapus barisnya; tulis tanggal dan nominal pelunasan di kolom sebelahnya — dengan begitu sisa tagihan pada pembayaran sebagian tetap terlihat. Versi siap pakai dari susunan ini ada di template gratis pemantauan akun pelanggan, yang menandai baris lewat jatuh tempo secara otomatis; jika Anda ingin memantau pelunasan dan sisa tagihan per faktur, lebih cocok memakai template Excel pemantauan faktur.

Keterbatasan Excel adalah daftarnya tidak memperbarui diri sendiri: Anda harus membuka file dan menyaring data setiap pagi, mengirim pengingat dari tempat lain, dan mencocokkan pembayaran sebagian secara manual.

Pemantauan penagihan dan jatuh tempo dengan aplikasi

Di Catatan Utang Piutang: Kasbon, saat mencatat penjualan atau pembelian, pada kolom jatuh tempo Anda bisa memilih salah satu tenggat siap pakai 15, 30, 60, atau 90 hari, atau menentukan tanggal pasti dari kalender. Layar Pemantauan Jatuh Tempo membagi catatan ini menjadi dua: yang akan ditagih (pelanggan) dan yang akan dibayar (pemasok); di masing-masing, akun yang lewat jatuh tempo, yang jatuh tempo hari ini, dan yang akan datang ditampilkan di blok terpisah beserta totalnya. Anda dapat mengubah rentang tampilan menjadi 7, 30, atau 90 hari, menelepon pelanggan dengan sekali ketuk dari setiap baris, atau beralih ke WhatsApp untuk mengirim pengingat. Jika saldo terkini akun berbeda dari item berjangka, keduanya ditampilkan bersama. Jika piutang tidak lagi berupa akun terbuka melainkan dialihkan ke cek atau surat promes, cara pemantauannya berubah — cara memantau dokumen yang diterima dan diberikan di portofolio terpisah, serta bagaimana cek kosong dicatat kembali ke akun pelanggan, kami jelaskan di halaman cara memantau cek dan surat promes; cek dan surat promes yang mendekati jatuh tempo juga dikumpulkan di laporan jatuh tempo pada panel.

Jika Anda ingin mengelola stok dan penjualan di aplikasi yang sama, Ofisx; jika Anda mencatat kasbon di toko eceran, Veresiye Takibi mungkin lebih cocok; perbandingannya ada di halaman mana yang cocok untuk saya. Logika utang-piutang itu sendiri kami jelaskan di halaman apa itu akun pelanggan/pemasok (cari hesap).

Pertanyaan yang sering diajukan

Pembaruan terakhir: 2026-09-19

Jangan susun daftar jatuh tempo secara manual setiap pagi

Buat akun gratis, masukkan penjualan beserta jatuh temponya; yang terlambat akan otomatis berkumpul di bagian paling atas.