Төлөм алуу жана мөөнөт көзөмөлү кантип жүргүзүлөт?

Сатылган, бирок алынбаган акча — кассада көрүнбөгөн акча. Төлөм алууну көзөмөлдөөнүн иши — аны көрүнүктүү кармоо: кимден, канча, кайсы датадан бери.

Беш кадамда төлөм алуу жана мөөнөт көзөмөлү

1. Мөөнөттү сатуу учурунда жазыңыз

Мөөнөт фактураны чыгарганда же насыяга сатууну киргизгенде жазылат — кийинчерээк эсте калбайт. Кардар «ай аягында», «30 күн» десе, так датага айландырып жазыңыз. Мөөнөтү жазылбаган алуучу акча эч бир тизмеде алдыга чыкпайт; калдык катары гана турат жана кечикти же жокпу, түшүнүү мүмкүн эмес. Төлөм алууну көзөмөлдөөнүн баары ушул бир талаага таянат.

2. Алуучу акчаларды үч топко бөлүңүз: кечикти, бүгүн, жакындап жатат

Бардык алуучу акчаларды бир тизмеде суммасы боюнча иреттөө эң шашылыш болгонун жашырат. Тизмени мөөнөт датасы боюнча үчкө бөлүңүз: мөөнөтү өткөндөр, бүгүн мөөнөтү келгендер жана алдыдагы 7–30 күндө келе тургандар. Ар бир топтун жыйынтыгын өзүнчө жазыңыз; «канча алуучу акчам бар» деген суроонун чыныгы жообу үчүнчү топ эмес, биринчи топ.

3. Кечиккендерден эң чоң суммадан баштаңыз

Мөөнөтү өткөн топтун ичинде сумма боюнча иреттеп, алгачкы үч позицияга ошол күнү чалыңыз. Чакан суммадагы көп кечигүү менен алек болуп жатканда чоң алуучу акчанын дагы бир жума күтүшү — накталай акча агымындагы эң кымбат ката. Чалуу учурунда контрагенттин учурдагы калдыгын да алдыңызда кармаңыз: жарым-жартылай төлөм жасалган болсо, мөөнөттүү позиция менен калдык башка болот жана туура эмес сумманы суроо сүйлөшүүнү узартат.

4. Эскертүүнү мөөнөт күнүнөн мурун жасаңыз

Жакынкы төлөм мөөнөттөрү үчүн мөөнөт күнүнөн бир нече күн мурун кыска маалыматтык билдирүү жөнөтүңүз: сумма, күнү жана кайсы эсеп-фактурага тиешелүү экени. Мөөнөтү өткөн эсепте ошол эле үч маалыматка эсептин көчүрмөсүн кошуңуз; эмне төлөнө турганы боюнча талаш болбосун. Көчүрмө кантип даярдалып, кантип окулаарын эсептин көчүрмөсү (cari ekstre) деген эмне бетинде түшүндүрдүк.

5. Төлөмдү ошол эле күнү киргизиңиз жана кайсы эсеп-фактурага тиешелүү экенин жазыңыз

Келген төлөм ошол эле күнү контрагенттин эсебине кирешеси катары киргизилбесе, төлөп койгон кардарга кайра чалуу сыяктуу жагымсыз ката кетет. Түшүндүрмө талаасына кайсы эсеп-фактураны жапканын жазыңыз; жарым-жартылай төлөмдө калган сумма жана жаңыдан убада кылынган күн да белгилениши керек. Мезгил аягында эки тараптын балансы дал келбесе, биринчи кезекте ушул жерден издөө керек — кеңири маалымат эсептешүүнү салыштыруу (cari mutabakat) кантип жүргүзүлөт бетинде.

Мисал: 15-сентябрь эртең менен төлөм мөөнөттөрүнүн тизмеси

Алты кардарга насыяга сатуу жасаган дүң соодагердин тизмеси. Ошол эле жазуулар сумма боюнча иреттелсе, эң үстүндө 25 күндөн кийин мөөнөтү келе турган 12.000 ₺ турмак; төлөм мөөнөтү боюнча топтолгондо бүгүн чалына турган үч эсеп алдыга чыгат:

Мөөнөтү өткөн жалпы сумма 18.400 + 7.250 + 3.100 = 28.750 ₺; бүгүн мөөнөтү келген 4.800 ₺; келерки 30 күндө түшө турган 9.600 + 12.000 = 21.600 ₺. Бүгүнкү чалуу тартиби A, B, C — кечигүү мөөнөтү менен сумма бир багытты көрсөтүп турат. D'ге эртең менен кыска эскертме жетиштүү; E үчүн бир нече күндөн кийин маалыматтык билдирүү пландалат.

Excel'де төлөм мөөнөтүн көзөмөлдөө кантип жүргүзүлөт?

Ар бир алынуучу акчаны бир сап кылып жазыңыз: кардар, документ номери, сумма, төлөм мөөнөтүнүн күнү. Эгер мөөнөттүн күнү E мамычасында болсо, калган күндөр жана абал эки формула менен чыгат:

Kalan gün :  =E2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(E2-BUGÜN()<0;"GECİKTİ";EĞER(E2-BUGÜN()=0;"BUGÜN";"VADESİ VAR"))

Тизмени адегенде Абал боюнча, андан кийин Сумма боюнча иреттеңиз; шарттуу форматтоо менен КЕЧИККЕН саптарын кызылга боёңуз. Төлөм келгенде сапты өчүрбөңүз, алынган күнүн жана суммасын жанындагы мамычага жазыңыз — ошентип жарым-жартылай төлөмдө калган сумма көрүнүп турат. Муну даярдалган түрүндө мөөнөтү өткөн саптарды өзү белгилеп турган контрагент эсебин көзөмөлдөөнүн акысыз үлгүсүнөн табасыз; эсеп-фактура боюнча төлөмдү жана калган сумманы көзөмөлдөгүңүз келсе, эсеп-фактураны көзөмөлдөө үчүн Excel үлгүсү ылайыктуураак.

Excel'дин чектөөсү — тизме өзүнөн-өзү жаңыланбайт: ар эртең менен файлды ачып чыпкалоо, эскертмени өзүнчө жерден жөнөтүү жана жарым-жартылай төлөмдөрдү кол менен дал келтирүү керек.

Программа менен төлөмдөрдү жана мөөнөттөрдү көзөмөлдөө

Эсеп Дептери: Карыз жана насыя колдонмосунда сатууну же сатып алууну жазып жатканда мөөнөт талаасынан 15, 30, 60 же 90 күндүк даяр мөөнөттөрдүн бирин тандайсыз же календардан так күндү көрсөтөсүз. Мөөнөттөрдү көзөмөлдөө экраны бул жазууларды алынуучу (кардар) жана төлөнүүчү (жеткирүүчү) деп экиге бөлөт; алардын ар биринде мөөнөтү өткөндөр, бүгүн мөөнөтү келгендер жана жакындап келгендер өзүнчө блоктордо, жыйынтыктары менен тизмеленет. Терезени 7, 30 же 90 күн кылып өзгөртө аласыз, ар бир саптан кардарга бир басуу менен чалып же WhatsApp'ка өтүп эскертме жөнөтө аласыз. Мөөнөттүү сумма менен контрагенттин учурдагы балансы айырмаланса, экөө тең бирге көрүнөт. Эгер алынуучу акча ачык эсептин ордуна чекке же вексельге байланса, көзөмөлдөө формасы өзгөрөт — алынган жана берилген кагаздарды өзүнчө портфелде көзөмөлдөөнү жана төлөнбөй калгандарынын контрагенттин эсебине кантип кайра жазылаарын чек жана вексельдерди көзөмөлдөө кантип жүргүзүлөт бетинде түшүндүрдүк; мөөнөтү жакындаган чектер менен векселдер панелде өзүнчө мөөнөт отчетуна чогултулат.

Запасты жана сатууну да ошол эле программада башкаргыңыз келсе, Ofisx, чекене соодада насыя дептерин жүргүзсөңүз Насыя дептерин көзөмөлдөө (Veresiye Takibi) ылайыктуураак болушу мүмкүн; салыштырмасы кайсынысы мага ылайыктуу бетинде. Карыз-алынуучу эсептин логикасынын өзүн контрагент эсеби (cari hesap) деген эмне бетинде түшүндүрдүк.

Көп берилген суроолор

Акыркы жаңыртуу: 2026-09-19

Төлөм мөөнөтүнүн тизмесин ар эртең менен кол менен чыгарбаңыз

Акысыз эсеп ачыңыз, сатууну мөөнөтү менен киргизиңиз; кечиккендер өзүнөн-өзү эң үстүнө чогулсун.