Kako se prati naplata i dospeće?

Novac koji je prodat, a nije naplaćen, jeste novac koji se ne vidi u blagajni. Posao praćenja naplate je da ga održi vidljivim — od koga, koliko, od kog datuma.

Praćenje naplate i dospeća u pet koraka

1. Dospeće upišite u trenutku prodaje

Dospeće se upisuje kad izdajete fakturu ili evidentirate prodaju na odloženo plaćanje — kasnije se ne pamti. Ako kupac kaže „krajem meseca“ ili „30 dana“, pretvorite to u tačan datum i zabeležite. Potraživanje bez upisanog dospeća ne ističe se ni u jednoj listi; stoji samo kao saldo i ne može se zaključiti da li kasni. Celo praćenje naplate zasniva se na ovom jednom polju.

2. Potraživanja podelite u tri grupe: kasni, danas, približava se

Sortiranje svih potraživanja po iznosu u jednoj listi skriva ono najhitnije. Podelite listu po datumu dospeća na tri dela: ona kojima je dospeće prošlo, ona koja dospevaju danas i ona koja stižu u narednih 7–30 dana. Zbir svake grupe pišite zasebno; pravi odgovor na pitanje „koliko imam da naplatim“ nije treća, već prva grupa.

3. Kod onih koji kasne počnite od najvećeg iznosa

U grupi kojoj je dospeće prošlo sortirajte po iznosu i prve tri stavke pozovite istog dana. Dok se bavite mnogim kašnjenjima malih iznosa, da veliko potraživanje čeka još nedelju dana najskuplja je greška u toku gotovine. Tokom poziva imajte pred sobom i aktuelni saldo partnera: ako je plaćeno delimično, stavka sa dospećem i saldo se razlikuju, a traženje pogrešnog iznosa produžava razgovor.

4. Podsetnik pošaljite pre dana dospeća

Za dospijeća koja se bliže pošaljite kratku informativnu poruku nekoliko dana pre datuma dospijeća: iznos, datum i na koju se faktura odnosi. Kod računa sa prekoračenim rokom uz iste tri informacije priložite izvod računa, da se ne raspravlja šta treba platiti. Kako se izvod priprema i čita objasnili smo na stranici šta je izvod računa komitenta.

5. Evidentirajte naplatu istog dana i upišite na koju se fakturu odnosi

Ako se uplata ne unese istog dana kao potraživanje u račun komitenta, nastaje neprijatna greška, poput ponovnog zvanja kupca koji je već platio. U polje za opis upišite koju je fakturu zatvorio; kod delimične uplate zabeležite i preostali iznos i novi obećani datum. Ako se na kraju perioda saldo obe strane ne poklapa, prvo se gleda ovde — detalje nađite na stranici kako se radi usaglašavanje salda sa komitentom.

Primer: lista dospijeća 15. septembra ujutru

Lista veletrgovca koji je šestorici kupaca prodao na odloženo plaćanje. Da su isti zapisi poređani po iznosu, na vrhu bi stajalo 12.000 ₺ koje dospijeva za 25 dana; kada se grupišu po datumu dospijeća, ističu se tri računa koja treba pozvati danas:

Ukupno prekoračeno: 18.400 + 7.250 + 3.100 = 28.750 ₺; danas dospijeva 4.800 ₺; u narednih 30 dana stiže 9.600 + 12.000 = 21.600 ₺. Redosled zvanja za danas je A, B, C — dužina kašnjenja i iznos ukazuju u istom smeru. Kupcu D dovoljan je kratak podsetnik ujutru; za E se za nekoliko dana planira informativna poruka.

Kako pratiti rokove dospijeća u Excelu?

Svako potraživanje upišite u jedan red: kupac, broj dokumenta, iznos, datum dospijeća. Ako je datum dospijeća u koloni E, preostali dani i status dobijaju se pomoću dve formule:

Kalan gün :  =E2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(E2-BUGÜN()<0;"GECİKTİ";EĞER(E2-BUGÜN()=0;"BUGÜN";"VADESİ VAR"))

Listu prvo sortirajte po statusu, zatim po iznosu; uslovnim formatiranjem obojite crveno redove sa statusom KASNI. Kada stigne uplata, nemojte brisati red — datum i iznos naplate upišite u susednu kolonu, tako da se kod delimične uplate vidi preostali iznos. Gotova verzija ovakvog rešenja, koja sama označava redove sa prekoračenim rokom, nalazi se u besplatnom šablonu za praćenje računa komitenata; ako želite da pratite naplatu i preostali iznos po fakturama, prikladniji je Excel šablon za praćenje faktura.

Ograničenje Excela je to što se lista sama ne osvežava: svakog jutra treba otvoriti fajl i filtrirati, podsetnik slati sa drugog mesta, a delimične uplate ručno uparivati.

Praćenje naplate i dospijeća pomoću programa

Kada u aplikaciji Dugovi i potraživanja: Naplata evidentirate prodaju ili nabavku, u polju za dospijeće birate jedan od gotovih rokova od 15, 30, 60 ili 90 dana ili zadajete tačan datum u kalendaru. Ekran Praćenje dospijeća deli ove zapise na one koje treba naplatiti (kupci) i one koje treba platiti (dobavljači); u svakom od njih prekoračeni, danas dospeli i predstojeći nalaze se u zasebnim blokovima, sa ukupnim iznosima. Period možete menjati na 7, 30 ili 90 dana, iz svakog reda možete jednim dodirom pozvati kupca ili preći na WhatsApp i poslati podsetnik. Ako se stavka sa rokom i trenutni saldo komitenta razlikuju, vide se obe vrednosti zajedno. Ako je potraživanje umesto otvorenog računa vezano za ček ili menicu, način praćenja se menja — kako se primljene i izdate hartije prate u zasebnom portfoliju i kako se neizmireni ček knjiži nazad na račun komitenta objasnili smo na stranici kako pratiti čekove i menice; čekovi i menice kojima uskoro ističe rok sakupljeni su i u posebnom izveštaju o dospijeću u panelu.

Ako želite da zalihe i prodaju vodite u istom programu, bolji izbor može biti Ofisx, a ako u maloprodaji vodite knjigu dugovanja, možda vam više odgovara Veresiye Takibi; poredjenje je na stranici šta je pogodno za mene. Logiku dugovanja i potraživanja objasnili smo na stranici šta je račun komitenta.

Česta pitanja

Poslednje ažuriranje: 2026-09-19

Nemojte svako jutro ručno izvlačiti listu dospijeća

Otvorite besplatan nalog, unesite prodaju sa rokom dospijeća, a oni koji kasne sami će se naći na vrhu.