往来对账函与邮件范例
往来对账函是企业向对方发出的一页纸函件，内容是“截至某日期，我方账上贵司的余额为此数，请予确认”； 其中包含截止日期、双方名称、余额金额（数字和大写各一遍）、余额属于借方还是贷方、 供对方勾选的“核对一致 / 核对不一致”选项框，以及公章和签字栏。随函必须附上 往来对账单——对账函说明差额存在，对账单则说明差额出在哪里。
本页提供可直接发送的文本：对账函正文、邮件正文，以及收到对方对账邮件后的回复。 对账确认的流程——确定截止日期、查找差额——是另一回事， 在如何做往来对账确认页面中有分步讲解。 如果您想要的不是余额确认，而是向对方索取交易明细，则要写的是另一种函件： 如何索取往来对账单页面中有索取对账单的邮件和申请函范例。
对账确认表的八个栏目
对账函和确认表承载的是同样的八项信息。每缺一项，对方就会回过头来提问，而不是直接答复：
| 栏目 | 为什么需要 |
|---|---|
| 截止日期 | 余额是截至哪一天的。函件最上方和余额语句中应写同一个日期；如果对方在两处看到不同的日期，读到第一句就会停下来。 |
| 双方名称 | 发函方和收函方的完整商业名称。不要写简称：同一集团的两家公司一旦混淆，您要的就不是查找差额，而是让对方确认了一个错误的账户。 |
| 税务机关与税号 | 同一家公司被挂在两张往来卡片下的情况，多数在这里就能发现；对方看到税号，就知道该打开自己的哪张卡片。 |
| 余额——数字和大写 | 金额请同时用数字和大写写出。对于手工填写、扫描后字迹模糊的文件，唯一可靠的栏目就是大写金额。 |
| 余额方向：借方还是贷方 | 这是最常被漏掉的栏目。“余额 19.000 ₺”这句话，双方可能读出相反的意思；写明“我方账上为借方余额”，就能从一开始杜绝争议。 |
| “核对一致 / 核对不一致”选项框 | 给对方留出两个可勾选的选项框。第二个选项下面要留一行空白，供对方填写自己的余额和差额原因——没有这一行，对方的回复就只会是“对不上”，您还得再来回沟通一轮。 |
| 公章、签字和日期 | 这个栏目把文件从一次通信变成了一份记录。还应要求注明签署人的姓名和职务。 |
| 联系方式与附件 | 有疑问时该联系谁，以及附有往来对账单的说明。不附对账单的对账函，在出现差额时毫无用处。 |
往来对账函范例
适合打印在公司信笺上的格式。请把方括号处替换为您自己的信息：
只需注意一点：两处必须写同一个截止日期，并且要明确写出余额的方向。 “余额 19.000 ₺”这句话，双方可能读出相反的意思；写明“我方账上为借方余额”， 就能从一开始杜绝争议。
对账邮件范例
邮件是对账函的简化版。写得太长的对账邮件往往得不到回复——对方需要做什么， 一句话就应该让人看明白：
请在主题行写明截止日期和您的公司名称：对方在同一时期可能收到好几家公司的对账邮件，事后需要查找这封邮件。明细请以 PDF 发送—— 发送可编辑文件，就意味着已确认的金额事后可以被改动。
收到对方的对账邮件后如何回复？
只有两种情况，回复都很简短。如果核对一致，请重述日期和金额来确认； 只写“确认”两个字，半年后就说不清当时确认的是什么：
如果核对不一致，不要只回“不一致”。请写出您自己的余额，以及差额出自哪个日期的哪张单据—— 由您指出差额，沟通就不必拖到第二轮：
差额的金额往往恰好对应某一张单据：7.250 ₺ 的差额，就是一张 7.250 ₺ 的发票只在一方入了账。 从日期而不是合计金额入手查找差额的方法， 我们在对账确认步骤中配合示例表格做了讲解。
用什么来制作对账函？
Word 或直接写在邮件正文里：上面的文本不需要任何计算，复制后 填好方括号处即可。发送前转成 PDF。
Excel：如果希望余额自动从对账单带出，并且连同公章签字栏一起排进一张 A4 纸， 可以使用现成的设置—— 免费的往来对账确认表 Excel 模板 还能自动生成金额大写。本页提供的是文本，该模板提供的是文件。
用软件：在往来账本：应收应付记账中打开往来账户卡片， 选好截止日期之前的区间，明细就会连同借方、贷方和累计余额一并生成；对账函上 要写的余额和随函附上的对账单，都出自同一个界面。对账单各列的含义见 什么是往来对账单页面，对账之后逾期未收款项的 跟踪见收款与到期日跟踪页面。
常见问题
什么是往来对账函？
这是企业向对方公司发出的一页纸函件，内容是“截至某日期，我方账上贵司的余额为此数，请您确认”。它与对账确认表作用相同；区别在于形式——确认表由待填写的选项框组成，对账函则是纯文本，打印在公司信笺上。两者单独使用都不够，都要随附往来对账单。
往来对账确认表如何填写？
需要填写八个栏目：截止日期、双方完整名称、税务机关与税号、余额金额（数字和大写）、余额属于借方还是贷方、供对方勾选的“核对一致 / 核对不一致”选项框、公章签字栏，以及注明附有对账单的说明。写明余额方向是最常被漏掉、也最容易引起误解的一步。
对账邮件怎么发？
在主题行写明截止日期和您的公司名称，正文只写一句余额说明，附上交易明细，并只问一个问题。邮件太长就得不到回复：对方要做的事，一句“请将附件中的明细与您的账目核对”就应该让人明白。请对方书面答复；电话里得到的确认，半年后没人记得。
如何回复对账邮件？
与您自己的账目核对后，用两句话回复：如果一致，重述日期和金额来确认（“截至 30.09.2026，余额 19.000 ₺，双方一致”）。如果不一致，不要只说“对不上”——请写出您自己的余额，以及差额出自哪个日期的哪张单据。由您指出差额，沟通一轮就能结束。
对账函应该用 Word 还是 Excel？
以文本形式发出的函件和邮件，用 Word 或直接写在邮件正文里就够了——其中没有需要计算的内容。如果希望余额自动从对账单带出，用 Excel 更合适；现成的设置见免费的往来对账确认表 Excel 模板。发给对方时，两者都要转成 PDF；发送可编辑文件，就意味着已确认的金额事后可以被改动。
对方必须答复对账函吗？
对方可以不答复，而且不答复并不自动等于确认。但把您发出了什么、何时发出的记录在案，对您有好处：等到收款开始拖延时，您手里会有一条“某日已发送对账单和对账函，未收到异议”的记录。过一段合理的时间后，提醒一次即可。
对账函和对账单是一回事吗？
不是。对账单是期间内全部交易的明细；对账函则是请对方确认明细末尾那一个数字的简短函件。两者要一起发送：对账函说明差额存在，对账单说明差额出自哪一行。
最后更新：2026-09-26
对账函上要写的余额从哪里来？
打开往来账户卡片，选好截止日期；明细和余额就自动生成。
