如何跟踪支票和本票？
支票和本票（senet）跟踪，就是把您收到和开出的支票、本票分成两个独立的组合，每一张都按往来方名称、票据编号、银行、金额和到期日登记，按距到期的剩余天数对清单排序，并在每一张到期的当天把它结为已收款、已付款或退票。退票的金额当天作为借方记回该往来方的账户——否则这笔应收款就会消失在两份清单之间。
在赊销账款里，您跟踪的是一个余额。而在支票和本票里，您跟踪的是一张一张的票据：每一张都有自己的到期日、自己的金额和自己的结局。
五步完成支票和本票跟踪
1. 把收到的和开出的支票分成两个清单
支票和本票跟踪的全部都建立在这个区分之上。收到的支票和本票，是您从客户那里拿到、到期时要去收款的有价票据；开出的则是您开给供应商、到期时必须支付的债务。把两者放进同一个清单，是最常见的错误：合计数毫无意义，因为它把要收的钱和要付的钱相减了。两个清单各自的合计，才直接就是您的现金计划——下个月进多少、出多少。
2. 每条记录填写六项信息
让一张支票或本票可以被跟踪的有六个字段：从谁那里收到或开给谁（往来方名称）、是支票还是本票、票据编号、银行（本票留空）、金额和到期日。缺了其中任何一项，记录就无法再被查找：没有编号的支票在银行无法核对，没有写往来方名称的本票一旦退票，就不知道该记回给谁。
3. 按距到期的剩余天数排序，而不是按金额
按金额排序会把最大的一张支票放在最上面；可您关心的是哪一张先到期。请在每行显示距到期还有多少天，并按这一列排序。对开出的支票来说，这样的排序就是一份付款日历：到期最近的那张支票，如果现金柜里没有这笔钱，您在几周前就能发现问题。对收到的支票来说，哪天把哪张支票存进银行，同样可以从这个清单上读出来。
4. 到期当天结清记录，不要留在待处理里
到期的支票收款后，或者开出的支票付款后，记录应当在当天结清。不结清的记录会让组合合计虚高，时间一长这份清单就不可信了——到了“这张好像是上个月收的”这种地步，跟踪也就结束了。请同时写明收款进了哪个现金柜或银行账户；月底时，现金盘点和票据组合可以互相验证。
5. 退票的当天就记回往来账户
支票在银行被退票，或本票到期未付时，您的应收款并没有消失，只是换了形式：原来靠票据跟踪的应收款，重新变回赊销应收款。请把记录以“退票”结清，并把同样的金额作为借方记回该往来方的账户。漏掉这一步，应收款就会消失在两份清单之间：在票据组合里看起来已经结清，在往来账户里却根本看不到。法律程序是另一个问题；该怎么办，请咨询专业人士。
示例：9月19日早上的支票组合
这是一家做赊销的小型批发商的票据组合。如果把这些记录放在同一个清单里，会得出“我手上有47.000 ₺的支票”这样具有误导性的合计；分成两个之后，真正的问题就显现出来了——10月初现金柜里的钱够不够？
| 方向 | 往来方 | 类型 | 银行 | 到期日 | 金额 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 收到 | 客户A — 五金店 | 支票 | Ziraat | 24.09.2026 | 14.500 ₺ | 还剩5天 |
| 收到 | 客户B — 建材超市 | 本票 | — | 02.10.2026 | 9.800 ₺ | 还剩13天 |
| 收到 | 客户C — 小五金店 | 支票 | İş Bankası | 15.09.2026 | 6.200 ₺ | 已逾期4天 |
| 开出 | 供应商D — 油漆 | 支票 | Garanti | 30.09.2026 | 11.000 ₺ | 还剩11天 |
| 开出 | 供应商E — 包装 | 本票 | — | 05.10.2026 | 5.500 ₺ | 还剩16天 |
收到的合计14.500 + 9.800 + 6.200 = 30.500 ₺，开出的合计11.000 + 5.500 = 16.500 ₺。今天要做的事只有一行：客户C的支票已逾期四天，要查清是否被银行退回，并把记录结清。如果是退票，6.200 ₺当天就以借方记回C的往来账户，这笔应收款也回到常规的到期跟踪中。从9月30日到10月5日之间将支出16.500 ₺；与此相对，同期预计收入24.500 ₺，也就是说资金日程是能衔接上的。
怎样用Excel跟踪支票和本票？
每张票据一行：方向、往来方名称、类型、票据编号、银行、金额、到期日。如果到期日在G列，剩余天数和状态用两个公式就能得出：
Kalan gün : =G2-BUGÜN() Durum : =EĞER(G2-BUGÜN()<0;"VADESİ GEÇTİ";EĞER(G2-BUGÜN()<=7;"BU HAFTA";"VADESİ VAR")) Alınan toplam : =ETOPLA(A:A;"Alınan";F:F) Verilen toplam: =ETOPLA(A:A;"Verilen";F:F)
最后两个公式分别给出两个合计；您的现金计划就是这两个数字之差。已结清的票据不要从行里删除——在末尾加一列状态，填上“已收款”“已付款”或“退票”，并把合计公式限定为只统计未结清的记录。借贷逻辑本身，我们在什么是往来账户一页中做了介绍；票据以外的应收款的到期安排，则在收款与到期跟踪一页中；带公式的现成方案，可以看免费的往来账户跟踪模板。如果想要已经配好这些公式、方向与状态列表，以及本月到期的收到和开出合计的现成文件，可以下载免费的支票本票跟踪Excel表格。
用软件跟踪支票和本票
往来账本：应收应付记账的支票与本票界面，按上述区分把组合分成两栏显示：收到的支票和本票在左，开出的在右；每一栏顶部写着该方的合计。如果某一栏中有已逾期的记录，逾期金额会单独汇总在该栏上方的提醒条中。
新建记录时，先选方向（收到 / 开出），再选类型（支票 / 本票），然后填写票据编号、银行名称、金额和到期日。列表中每一行显示往来方名称、票据编号、银行和到期日；旁边用文字写出距到期还剩几天，逾期则用红色写出逾期几天——不需要您手动排序。到期时，用该行的按钮把记录结清为已收款（收到的）或已付款（开出的），也可以选择记入哪个现金柜；如果您不使用现金柜模块，这个字段可以留空。支票被银行退回时，在同一处选择退票选项来结清。即将到期的支票和本票，还会汇总在到期报表中。
如果您在同一个软件里还要管理库存和销售，Ofisx可能更合适；如果您在零售中记赊账本，Veresiye Takibi可能更合适；四者的比较见哪个适合我一页。
常见问题
什么是支票和本票跟踪？
支票和本票跟踪，是把您收到和开出的支票、本票的金额、到期日和状态记录在案，并在到期时按时收款或付款的一套做法。它与赊销账款跟踪的区别在于，应收或应付被绑定在了一张票据上：跟踪的不是余额，而是一张一张的票据。
支票和本票有什么区别？
支票是以银行为付款人开出的，通过银行收款；本票（bono）则是双方之间书面开立的付款承诺，不一定要有银行介入。从跟踪角度看，两者用相同的字段来记录——金额、到期日、往来方——但支票还要记录银行名称和支票编号；本票这些字段通常留空。
为什么收到的和开出的支票要分开记？
因为一个是将要流入的现金，另一个是将要流出的现金。放在同一个清单里，组合合计回答不了任何问题。分开之后，您会得到两个数字：下一阶段要收的金额和要付的金额。把这两个数字按日期逐日对比，就能提前看到现金紧张。
从客户那里收到支票时，应该在他的往来账户上记什么？
通行做法是：收到支票时，结清该往来方的欠款，并把金额转入支票组合；这样同一笔应收款就不会同时出现在两个地方。这种结清是有条件的：如果支票退票，金额当天作为借方记回往来账户。会计分录该怎么记，请咨询您的财税顾问。
怎样跟踪即将到期的支票？
把组合按距到期的剩余天数排序，每周回顾一次未来30天。对开出的支票，把该期间的合计与现金柜里的钱和将要收到的金额做比较；如果有缺口，几周之前就能看到。对收到的支票，到期日就是存入银行的日子，从清单上就能读出来。
支票和本票跟踪可以用Excel做吗？
可以，而且票据不多时够用：每张票据一行，剩余天数用一个公式，状态列用一个筛选。Excel的局限在于，清单不会自动刷新，而且退票的支票要不要记回往来账户，完全取决于您记不记得。票据数量一多，这两点就会出错。
退票的支票应该从记录里删除吗？
不要删除。请以“退票”状态结清记录，并把金额作为借方记回往来账户。被删除的记录，也会带走您将来决定是否继续与该往来方做生意时手头唯一的历史信息；再次从同一个客户手里接收支票时，您要看的正是这里。
最后更新：2026-09-27
应用内部
应收记录上的到期日和剩余余额；现金柜界面里哪个账户进了什么。
