Πώς γίνεται η παρακολούθηση επιταγών και γραμματίων;

Στον ανοιχτό λογαριασμό παρακολουθείτε ένα υπόλοιπο. Στις επιταγές και τα γραμμάτια παρακολουθείτε μεμονωμένα παραστατικά: το καθένα έχει τη δική του λήξη, το δικό του ποσό και τη δική του εξέλιξη.

Παρακολούθηση επιταγών και γραμματίων σε πέντε βήματα

1. Κρατήστε τις εισπραττόμενες και τις εκδοθείσες επιταγές σε δύο ξεχωριστές λίστες

Όλη η παρακολούθηση στηρίζεται σε αυτόν τον διαχωρισμό. Οι εισπραττόμενες επιταγές και τα γραμμάτια είναι αξιόγραφα που λάβατε από τον πελάτη σας και θα εισπράξετε στη λήξη· οι εκδοθείσες είναι οφειλή που γράψατε εσείς στον προμηθευτή σας και πρέπει να πληρώσετε στη λήξη. Το να τα κρατάτε σε μία λίστα είναι το πιο συχνό λάθος: το σύνολο βγαίνει χωρίς νόημα, γιατί αφαιρεί τα χρήματα που θα εισπραχθούν από αυτά που θα πληρωθούν. Τα χωριστά σύνολα των δύο λιστών είναι αντίθετα απευθείας το πρόγραμμα ταμειακών ροών σας — τι θα μπει και τι θα βγει τον επόμενο μήνα.

2. Ανοίξτε κάθε εγγραφή με έξι στοιχεία

Υπάρχουν έξι πεδία που κάνουν μια επιταγή ή ένα γραμμάτιο παρακολουθήσιμο: από ποιον λήφθηκε ή σε ποιον δόθηκε (όνομα λογαριασμού), επιταγή ή γραμμάτιο, αριθμός παραστατικού, τράπεζα (στο γραμμάτιο μένει κενό), ποσό και ημερομηνία λήξης. Αν λείπει ένα από αυτά, η εγγραφή παύει να είναι ανιχνεύσιμη: μια επιταγή χωρίς αριθμό δεν μπορεί να αντιστοιχιστεί στην τράπεζα, ενώ για ένα γραμμάτιο χωρίς όνομα λογαριασμού δεν ξέρετε σε ποιον να το χρεώσετε πίσω όταν βγει ακάλυπτο.

3. Ταξινομήστε τη λίστα με βάση τις ημέρες έως τη λήξη, όχι με βάση το ποσό

Αν ταξινομήσετε το χαρτοφυλάκιο ανά ποσό, η μεγαλύτερη επιταγή μπαίνει πρώτη· αυτό όμως που σας ενδιαφέρει είναι ποια θα λήξει πρώτη. Δείξτε σε κάθε γραμμή πόσες ημέρες απομένουν και ταξινομήστε τη λίστα με αυτή τη στήλη. Στις εκδοθείσες επιταγές αυτή η ταξινόμηση είναι ημερολόγιο πληρωμών: αν το ταμείο δεν καλύπτει το ποσό της επιταγής με την πιο κοντινή λήξη, βλέπετε το πρόβλημα εβδομάδες νωρίτερα. Στην πλευρά των εισπραττόμενων, το ποια επιταγή θα καταθέσετε στην τράπεζα ποια ημέρα διαβάζεται από την ίδια λίστα.

4. Κλείστε την εγγραφή την ημέρα της λήξης, μην την αφήνετε σε εκκρεμότητα

Όταν εισπραχθεί μια επιταγή που έληξε ή πληρωθεί μια εκδοθείσα επιταγή, η εγγραφή πρέπει να κλείνει την ίδια ημέρα. Οι εγγραφές που δεν κλείνουν φουσκώνουν το σύνολο του χαρτοφυλακίου και με τον καιρό η λίστα παύει να είναι αξιόπιστη — όταν φτάσετε στο «νομίζω το είχαμε εισπράξει τον προηγούμενο μήνα», η παρακολούθηση έχει τελειώσει. Γράψτε επίσης σε ποιο ταμείο ή τραπεζικό λογαριασμό εισπράξατε· στο τέλος του μήνα η καταμέτρηση του ταμείου και το χαρτοφυλάκιο επαληθεύουν το ένα το άλλο.

5. Καταχωρίστε την ακάλυπτη επιταγή πάλι στον λογαριασμό την ίδια ημέρα

Όταν μια επιταγή βγει ακάλυπτη στην τράπεζα ή ένα γραμμάτιο δεν πληρωθεί στη λήξη, η απαίτησή σας δεν εξαφανίζεται, απλώς αλλάζει μορφή: η απαίτηση που παρακολουθούσατε με παραστατικό ξαναγίνεται απαίτηση ανοιχτού λογαριασμού. Κλείστε την εγγραφή ως «ακάλυπτη» και καταχωρίστε το ίδιο ποσό ως χρέωση στον λογαριασμό του συγκεκριμένου πελάτη. Αν παραλειφθεί αυτό το βήμα, η απαίτηση χάνεται ανάμεσα στις δύο λίστες: στο χαρτοφυλάκιο φαίνεται κλεισμένη, στον λογαριασμό δεν φαίνεται πουθενά. Η νομική διαδικασία είναι ξεχωριστό θέμα· για το τι πρέπει να κάνετε, συμβουλευτείτε κάποιον ειδικό.

Παράδειγμα: το χαρτοφυλάκιο επιταγών το πρωί της 19ης Σεπτεμβρίου

Το χαρτοφυλάκιο ενός μικρού χονδρεμπόρου που εργάζεται με πιστώσεις. Αν οι ίδιες εγγραφές συγκεντρώνονταν σε μία λίστα, θα έβγαινε ένα παραπλανητικό σύνολο όπως «έχω 47.000 ₺ σε επιταγές»· όταν χωριστούν στα δύο, φαίνεται το πραγματικό ερώτημα — θα υπάρχουν αρκετά χρήματα στο ταμείο στις αρχές Οκτωβρίου;

Το σύνολο των εισπραττόμενων είναι 14.500 + 9.800 + 6.200 = 30.500 ₺, το σύνολο των εκδοθεισών 11.000 + 5.500 = 16.500 ₺. Η δουλειά της σημερινής ημέρας σε μία γραμμή: η επιταγή του Πελάτη C έχει καθυστερήσει τέσσερις ημέρες· πρέπει να μάθετε αν επεστράφη από την τράπεζα και να κλείσετε την εγγραφή. Αν βγήκε ακάλυπτη, τα 6.200 ₺ καταχωρίζονται την ίδια ημέρα ως χρέωση στον λογαριασμό του C και η απαίτηση επιστρέφει στην κανονική παρακολούθηση λήξεων. Από 30 Σεπτεμβρίου έως 5 Οκτωβρίου θα βγουν 16.500 ₺· στην ίδια περίοδο φαίνεται ότι θα μπουν 24.500 ₺, δηλαδή το πρόγραμμα βγαίνει.

Πώς γίνεται η παρακολούθηση επιταγών και γραμματίων στο Excel;

Κάθε παραστατικό μία γραμμή: κατεύθυνση, όνομα λογαριασμού, είδος, αριθμός παραστατικού, τράπεζα, ποσό, λήξη. Αν η ημερομηνία λήξης βρίσκεται στη στήλη G, οι ημέρες που απομένουν και η κατάσταση προκύπτουν με δύο τύπους:

Kalan gün :  =G2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(G2-BUGÜN()<0;"VADESİ GEÇTİ";EĞER(G2-BUGÜN()<=7;"BU HAFTA";"VADESİ VAR"))
Alınan toplam :  =ETOPLA(A:A;"Alınan";F:F)
Verilen toplam:  =ETOPLA(A:A;"Verilen";F:F)

Οι δύο τελευταίοι τύποι δίνουν χωριστά δύο σύνολα· το πρόγραμμα ταμειακών ροών σας είναι η διαφορά αυτών των δύο αριθμών. Μη διαγράφετε από τη γραμμή το παραστατικό που έκλεισε — προσθέστε στο τέλος μια στήλη Κατάσταση και γράψτε «εισπράχθηκε», «πληρώθηκε» ή «ακάλυπτη», και περιορίστε τους τύπους των συνόλων μόνο στις ανοιχτές εγγραφές. Τη λογική χρέωσης-πίστωσης την εξηγούμε στη σελίδα τι είναι ο τρεχούμενος λογαριασμός, και την παρακολούθηση λήξεων για απαιτήσεις χωρίς παραστατικό στη σελίδα παρακολούθηση εισπράξεων και λήξεων· για έτοιμη εγκατάσταση με τύπους, μπορείτε να δείτε το δωρεάν πρότυπο παρακολούθησης τρεχούμενων λογαριασμών. Αν θέλετε ένα έτοιμο αρχείο όπου οι τύποι αυτοί, οι λίστες κατεύθυνσης και κατάστασης και τα σύνολα εισπραττόμενων-εκδοθεισών που λήγουν αυτόν τον μήνα είναι ήδη στημένα, κατεβάστε τον δωρεάν πίνακα Excel παρακολούθησης επιταγών και γραμματίων.

Παρακολούθηση επιταγών και γραμματίων με πρόγραμμα

Η οθόνη Επιταγές και Γραμμάτια του «Βιβλίου Λογαριασμών: Οφειλές» δείχνει το χαρτοφυλάκιο με τον παραπάνω διαχωρισμό, σε δύο στήλες: οι εισπραττόμενες επιταγές και γραμμάτια αριστερά, οι εκδοθείσες δεξιά· στην κορυφή κάθε στήλης αναγράφεται το σύνολο της αντίστοιχης πλευράς. Αν σε μία στήλη υπάρχει εγγραφή που έχει λήξει, το ληξιπρόθεσμο ποσό συγκεντρώνεται σε χωριστή ταινία προειδοποίησης πάνω από τη στήλη.

Όταν ανοίγετε νέα εγγραφή, επιλέγετε πρώτα την κατεύθυνση (εισπραττόμενη / εκδοθείσα) και μετά το είδος (επιταγή / γραμμάτιο)· εισάγετε τον αριθμό παραστατικού, το όνομα της τράπεζας, το ποσό και την ημερομηνία λήξης. Στη λίστα κάθε γραμμή δείχνει το όνομα του λογαριασμού, τον αριθμό του παραστατικού, την τράπεζα και τη λήξη· δίπλα της αναγράφεται με κόκκινο πόσες ημέρες απομένουν έως τη λήξη ή, αν έχει περάσει, πόσες ημέρες καθυστερεί — δεν χρειάζεται να κάνετε εσείς την ταξινόμηση. Όταν φτάσει η λήξη, με το κουμπί στη γραμμή κλείνετε την εγγραφή ως εισπράχθηκε (εισπραττόμενη) ή πληρώθηκε (εκδοθείσα) και, αν θέλετε, επιλέγετε σε ποιο ταμείο καταχωρίστηκε· αν δεν χρησιμοποιείτε την ενότητα ταμείου, αυτό το πεδίο μπορεί να μείνει κενό. Αν η επιταγή επιστραφεί από την τράπεζα, κλείνεται από το ίδιο σημείο με την επιλογή ακάλυπτη. Οι επιταγές και τα γραμμάτια που πλησιάζουν στη λήξη συγκεντρώνονται επίσης στην αναφορά λήξεων.

Αν διαχειρίζεστε και το απόθεμα και τις πωλήσεις στο ίδιο πρόγραμμα, το Ofisx, και αν κρατάτε βιβλίο πιστώσεων (veresiye) στο λιανικό εμπόριο, το Veresiye Takibi μπορεί να σας ταιριάζει περισσότερο· τη σύγκριση των τεσσάρων θα βρείτε στη σελίδα ποιο μου ταιριάζει.

Συχνές ερωτήσεις

Τελευταία ενημέρωση: 2026-09-27

Μην παρακολουθείτε το χαρτοφυλάκιο από τετράδιο

Ανοίξτε έναν δωρεάν λογαριασμό· οι εισπραττόμενες και οι εκδοθείσες επιταγές μένουν χωριστά με τα δικά τους σύνολα, και όσες έχουν λήξει γίνονται κόκκινες.