Wie verfolgt man Schecks und Wechsel?

Bei Lieferungen auf Rechnung verfolgen Sie einen Saldo. Bei Schecks und Wechseln verfolgen Sie einzelne Papiere: jedes mit eigener Fälligkeit, eigenem Betrag und eigenem Schicksal.

Scheck- und Wechselverfolgung in fünf Schritten

1. Führen Sie erhaltene und ausgestellte Schecks in zwei getrennten Listen

Die gesamte Verfolgung beruht auf dieser Trennung. Erhaltene Schecks und Wechsel sind Wertpapiere, die Sie von Ihrem Kunden bekommen haben und bei Fälligkeit einlösen; ausgestellte sind das, was Sie Ihrem Lieferanten geschrieben haben und bei Fälligkeit zahlen müssen. Beides in einer Liste zu führen, ist der häufigste Fehler: Die Summe wird sinnlos, weil Geld, das eingeht, mit Geld verrechnet wird, das ausgeht. Die getrennten Summen der beiden Listen dagegen sind direkt Ihre Liquiditätsplanung – was im nächsten Monat hereinkommt und was hinausgeht.

2. Legen Sie jeden Eintrag mit sechs Angaben an

Sechs Felder machen einen Scheck oder Wechsel nachverfolgbar: von wem erhalten oder an wen ausgestellt (Name des Geschäftspartners), Scheck oder Wechsel, Belegnummer, Bank (bei Wechseln leer), Betrag und Fälligkeitsdatum. Fehlt eines davon, ist der Eintrag nicht mehr auffindbar: Ein Scheck ohne Nummer lässt sich bei der Bank nicht zuordnen, und bei einem Wechsel ohne Namen des Geschäftspartners weiß man bei Nichteinlösung nicht, wem er zurückzubuchen ist.

3. Sortieren Sie die Liste nicht nach Betrag, sondern nach den Tagen bis zur Fälligkeit

Sortiert man das Portfolio nach Betrag, steht der größte Scheck ganz oben; für Sie ist aber wichtig, welcher zuerst fällig wird. Zeigen Sie in jeder Zeile an, wie viele Tage bis zur Fälligkeit bleiben, und sortieren Sie nach dieser Spalte. Bei ausgestellten Schecks ist diese Reihenfolge ein Zahlungskalender: Fehlt der Betrag des Schecks mit der nächsten Fälligkeit in der Kasse, sehen Sie das Problem Wochen im Voraus. Auf der Seite der erhaltenen Schecks lesen Sie aus derselben Liste ab, welchen Scheck Sie an welchem Tag bei der Bank einreichen.

4. Schließen Sie den Eintrag am Fälligkeitstag ab, lassen Sie ihn nicht offen

Wenn ein fälliger Scheck eingelöst oder ein ausgestellter Scheck bezahlt wurde, muss der Eintrag am selben Tag abgeschlossen werden. Nicht abgeschlossene Einträge blähen die Portfoliosumme auf, und irgendwann traut man der Liste nicht mehr – wenn es heißt „das haben wir doch letzten Monat bekommen, glaube ich“, ist die Verfolgung am Ende. Notieren Sie auch, in welche Kasse oder auf welches Bankkonto Sie die Zahlung gebucht haben; am Monatsende bestätigen Kassenbestand und Portfolio sich gegenseitig.

5. Buchen Sie Ungedecktes am selben Tag auf das Konto des Geschäftspartners zurück

Wenn ein Scheck bei der Bank nicht gedeckt ist oder ein Wechsel bei Fälligkeit nicht bezahlt wird, verschwindet Ihre Forderung nicht, sie ändert nur ihre Form: Die über das Papier verfolgte Forderung wird wieder zu einer Forderung aus Lieferung auf Rechnung. Schließen Sie den Eintrag als „ungedeckt“ ab und buchen Sie denselben Betrag als Schuld auf das Konto dieses Geschäftspartners zurück. Wird dieser Schritt übersprungen, geht die Forderung zwischen den beiden Listen verloren: Im Portfolio erscheint sie abgeschlossen, im Kontokorrentkonto taucht sie nie auf. Das rechtliche Vorgehen ist ein eigenes Thema; wenden Sie sich dafür an eine Fachperson.

Beispiel: Das Scheckportfolio am Morgen des 19. September

Das Portfolio eines kleinen Großhändlers, der mit Zahlungszielen arbeitet. Würden dieselben Einträge in einer Liste zusammengefasst, käme eine irreführende Summe heraus wie „Ich habe Schecks über 47.000 ₺“; getrennt in zwei Listen wird die eigentliche Frage sichtbar – reicht das Geld in der Kasse Anfang Oktober?

Summe der erhaltenen Papiere: 14.500 + 9.800 + 6.200 = 30.500 ₺, Summe der ausgestellten: 11.000 + 5.500 = 16.500 ₺. Die Aufgabe für heute steht in einer Zeile: Der Scheck von Kunde C ist seit vier Tagen überfällig; man muss bei der Bank klären, ob er zurückgekommen ist, und den Eintrag abschließen. Ist er ungedeckt, werden die 6.200 ₺ am selben Tag als Schuld auf das Konto von C zurückgebucht, und die Forderung kehrt in die normale Fälligkeitsverfolgung zurück. Zwischen dem 30. September und dem 5. Oktober werden 16.500 ₺ abfließen; dem stehen im selben Zeitraum voraussichtlich 24.500 ₺ Eingänge gegenüber – der Kalender geht also auf.

Wie verfolgt man Schecks und Wechsel in Excel?

Jedes Papier eine Zeile: Richtung, Name des Geschäftspartners, Art, Belegnr., Bank, Betrag, Fälligkeit. Steht das Fälligkeitsdatum in Spalte G, ergeben sich Resttage und Status mit zwei Formeln:

Kalan gün :  =G2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(G2-BUGÜN()<0;"VADESİ GEÇTİ";EĞER(G2-BUGÜN()<=7;"BU HAFTA";"VADESİ VAR"))
Alınan toplam :  =ETOPLA(A:A;"Alınan";F:F)
Verilen toplam:  =ETOPLA(A:A;"Verilen";F:F)

Die letzten beiden Formeln liefern zwei getrennte Summen; Ihre Liquiditätsplanung ist die Differenz dieser beiden Zahlen. Löschen Sie abgeschlossene Papiere nicht aus der Zeile – ergänzen Sie am Ende eine Spalte Status mit „eingelöst“, „bezahlt“ oder „ungedeckt“ und beschränken Sie die Summenformeln auf die offenen Einträge. Die Soll-Haben-Logik selbst haben wir auf der Seite Was ist ein Kontokorrentkonto? erklärt, die Fälligkeitsordnung für Forderungen ohne Papier auf der Seite Zahlungseingangs- und Fälligkeitsverfolgung; für eine fertig eingerichtete Lösung mit Formeln können Sie sich die kostenlose Excel-Vorlage zur Kontokorrentverfolgung ansehen. Für eine fertige Datei mit diesen Formeln, mit Listen für Richtung und Status und mit den Summen der in diesem Monat fälligen erhaltenen und ausgestellten Papiere laden Sie die kostenlose Excel-Tabelle zur Scheck- und Wechselverfolgung herunter.

Scheck- und Wechselverfolgung im Programm

Die Ansicht Schecks und Wechsel von „Kontobuch: Offene Posten“ zeigt das Portfolio mit der oben beschriebenen Trennung in zwei Spalten: erhaltene Schecks und Wechsel links, ausgestellte rechts; am Kopf jeder Spalte steht die Summe dieser Seite. Gibt es in einer Spalte überfällige Einträge, wird der überfällige Betrag in einem eigenen Warnstreifen über der Spalte zusammengefasst.

Beim Anlegen eines neuen Eintrags wählen Sie zuerst die Richtung (erhalten / ausgestellt), dann die Art (Scheck / Wechsel); anschließend geben Sie Belegnummer, Bankname, Betrag und Fälligkeitsdatum ein. In der Liste zeigt jede Zeile Name des Geschäftspartners, Belegnummer, Bank und Fälligkeit; daneben steht, wie viele Tage bis zur Fälligkeit bleiben, bei Überschreitung in Rot, wie viele Tage sie überfällig ist – die Sortierung müssen Sie nicht von Hand vornehmen. Bei Fälligkeit schließen Sie den Eintrag mit dem Button in der Zeile als eingelöst (erhalten) oder bezahlt (ausgestellt) ab und wählen auf Wunsch, in welche Kasse gebucht wurde; wenn Sie das Kassenmodul nicht nutzen, kann dieses Feld leer bleiben. Kommt ein Scheck von der Bank zurück, schließen Sie ihn an derselben Stelle mit der Option ungedeckt ab. Bald fällige Schecks und Wechsel werden außerdem im Fälligkeitsbericht gesammelt.

Wenn Sie Bestand und Verkauf im selben Programm verwalten, ist Ofisx vielleicht besser geeignet; wenn Sie im Einzelhandel ein Kundenbuch für Anschreiben (veresiye) führen, eher Veresiye Takibi; den Vergleich aller vier finden Sie auf der Seite Welche Lösung passt zu mir?.

Häufig gestellte Fragen

Zuletzt aktualisiert: 2026-09-27

Verfolgen Sie das Portfolio nicht im Notizbuch

Eröffnen Sie ein kostenloses Konto; erhaltene und ausgestellte Schecks stehen mit eigenen Summen getrennt, und überfällige werden rot.