Как вести учёт чеков и векселей (çek senet)?
Учёт чеков и векселей — это ведение полученных и выданных чеков и векселей в двух отдельных портфелях с записью по каждому: имя контрагента, номер документа, банк, сумма и срок платежа; сортировка списка по числу дней до срока и закрытие каждой записи, у которой наступил срок, в тот же день как получено, оплачено или не оплачено банком (karşılıksız). Сумма по документу, оказавшемуся необеспеченным, в тот же день возвращается в дебет счёта контрагента — иначе требование потеряется между двумя списками.
При расчётах в кредит вы отслеживаете сальдо. С чеками и векселями вы отслеживаете отдельные документы: у каждого свой срок, своя сумма и своя судьба.
Учёт чеков и векселей за пять шагов
1. Ведите полученные и выданные чеки в двух отдельных списках
Весь учёт чеков и векселей строится на этом разделении. Полученные чеки и векселя — это ценные бумаги, которые вы получили от клиента и по которым получите деньги в срок; выданные — это ваш долг, который вы выписали поставщику и обязаны оплатить в срок. Вести их в одном списке — самая частая ошибка: итог получается бессмысленным, потому что из денег к получению вычитаются деньги к оплате. А отдельные итоги двух списков — это прямо ваш план движения денег: что поступит и что уйдёт в ближайший месяц.
2. Заводите каждую запись с шестью сведениями
Чек или вексель можно отслеживать, если заполнены шесть полей: от кого получен или кому выдан (имя контрагента), чек это или вексель, номер документа, банк (у векселя остаётся пустым), сумма и срок платежа. Если одного из них нет, запись перестаёт быть пригодной для поиска: чек без номера не сопоставить в банке, а если у векселя не указан контрагент, при отказе в оплате неизвестно, на кого возвращать сумму.
3. Сортируйте список не по сумме, а по числу дней до срока
Сортировка портфеля по сумме ставит наверх самый крупный чек, а вас интересует, какой наступит раньше. В каждой строке показывайте, сколько дней осталось до срока, и сортируйте список по этому столбцу. Для выданных чеков такая сортировка — это календарь платежей: если для чека с ближайшим сроком нет денег в кассе, вы увидите проблему за недели. По полученным же чекам из того же списка видно, в какой день какой чек сдавать в банк.
4. В день срока закрывайте запись, не оставляйте её в ожидании
Когда по чеку с наступившим сроком получены деньги или оплачен выданный чек, запись нужно закрыть в тот же день. Незакрытые записи раздувают итог портфеля, и через какое-то время списку перестают доверять — когда доходит до «кажется, мы это получили в прошлом месяце», учёт закончился. Укажите также, в какую кассу или на какой банковский счёт поступили деньги: в конце месяца пересчёт кассы и портфель подтверждают друг друга.
5. Необеспеченный документ в тот же день верните на счёт контрагента
Когда чек в банке оказывается необеспеченным или вексель не оплачен в срок, ваше требование не исчезает, оно лишь меняет форму: требование, которое отслеживалось по документу, снова становится требованием по открытому счёту. Закройте запись как «не оплачен (karşılıksız)» и верните ту же сумму в дебет счёта этого контрагента. Если пропустить этот шаг, требование потеряется между двумя списками: в портфеле оно выглядит закрытым, а в счёте контрагента его вообще нет. Юридическая процедура — отдельная тема; по поводу действий обратитесь к специалисту.
Пример: портфель чеков утром 19 сентября
Портфель небольшого оптовика, работающего с отсрочкой. Если бы те же записи собрали в один список, получился бы вводящий в заблуждение итог вроде «у меня чеков на 47.000 ₺»; после разделения на две части виден главный вопрос — хватит ли денег в кассе в начале октября?
| Направление | Сторона | Вид | Банк | Срок | Сумма | Статус |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Полученные | Клиент A — скобяная лавка | Чек | Ziraat | 24.09.2026 | 14.500 ₺ | осталось 5 дн. |
| Полученные | Клиент B — строймаркет | Вексель | — | 02.10.2026 | 9.800 ₺ | осталось 13 дн. |
| Полученные | Клиент C — хозтовары | Чек | İş Bankası | 15.09.2026 | 6.200 ₺ | просрочен на 4 дня |
| Выданные | Поставщик D — краска | Чек | Garanti | 30.09.2026 | 11.000 ₺ | осталось 11 дн. |
| Выданные | Поставщик E — упаковка | Вексель | — | 05.10.2026 | 5.500 ₺ | осталось 16 дн. |
Итого полученных 14.500 + 9.800 + 6.200 = 30.500 ₺, итого выданных 11.000 + 5.500 = 16.500 ₺. Задача на сегодня укладывается в одну строку: чек клиента C просрочен на четыре дня, нужно выяснить, не вернулся ли он из банка, и закрыть запись. Если он оказался необеспеченным, 6.200 ₺ в тот же день возвращаются в дебет счёта C, и требование снова переходит под обычный контроль сроков. С 30 сентября по 5 октября уйдёт 16.500 ₺; в тот же период, судя по всему, поступит 24.500 ₺, то есть календарь сходится.
Как вести учёт чеков и векселей в Excel?
Каждый документ — одна строка: направление, имя контрагента, вид, номер документа, банк, сумма, срок. Если срок платежа в столбце G, остаток дней и статус получаются двумя формулами:
Kalan gün : =G2-BUGÜN() Durum : =EĞER(G2-BUGÜN()<0;"VADESİ GEÇTİ";EĞER(G2-BUGÜN()<=7;"BU HAFTA";"VADESİ VAR")) Alınan toplam : =ETOPLA(A:A;"Alınan";F:F) Verilen toplam: =ETOPLA(A:A;"Verilen";F:F)
Последние две формулы дают два отдельных итога; ваш план движения денег — это разница этих двух чисел. Закрытый документ не удаляйте из строки — добавьте в конец столбец Статус и пишите «получено», «оплачено» или «не оплачен», а формулы итогов ограничьте только открытыми записями. Саму логику дебета и кредита мы разобрали на странице что такое счёт контрагента, порядок сроков по требованиям вне документов — на странице учёт поступлений и сроков платежей; для готовой настройки с формулами можно посмотреть бесплатный шаблон учёта счетов контрагентов. Готовый файл, в котором уже настроены эти формулы, списки направлений и статусов и итоги полученных и выданных документов со сроком в этом месяце, можно скачать: бесплатная таблица Excel для учёта чеков и векселей.
Учёт чеков и векселей в программе
Экран Чеки и векселя в программе «Учёт контрагентов: Долги» показывает портфель с описанным выше разделением, в два столбца: полученные чеки и векселя слева, выданные справа; в начале каждого столбца указан итог по этой стороне. Если в столбце есть просроченные записи, просроченная сумма собирается над столбцом в отдельной предупреждающей полосе.
При создании новой записи вы сначала выбираете направление (полученный / выданный), затем вид (чек / вексель) и вводите номер документа, название банка, сумму и срок платежа. В списке каждая строка показывает имя контрагента, номер документа, банк и срок; рядом красным написано, сколько дней осталось до срока, а если он прошёл — на сколько дней просрочка, так что сортировать вручную не нужно. Когда срок наступает, кнопкой в строке вы закрываете запись как получено (полученные) или оплачено (выданные), по желанию выбираете, в какую кассу это проведено; если вы не пользуетесь модулем кассы, это поле можно оставить пустым. Если чек вернулся из банка, его закрывают там же вариантом не оплачен (karşılıksız). Чеки и векселя с приближающимся сроком кроме того собираются в отчёте по срокам.
Если вы ведёте в одной программе ещё и склад с продажами, вам может больше подойти Ofisx, а если в рознице вы ведёте долговую книгу — Veresiye Takibi; сравнение всех четырёх вариантов — на странице что мне подходит.
Частые вопросы
Что такое учёт чеков и векселей?
Учёт чеков и векселей — это порядок, при котором сумма, срок и статус полученных и выданных чеков и векселей ведутся в записях, а документы, срок которых наступил, вовремя оплачиваются или по ним вовремя получают деньги. Отличие от учёта по открытому счёту в том, что требование или долг привязаны к документу: отслеживается не сальдо, а отдельные документы.
В чём разница между чеком и векселем?
Чек выписывается на банк, и деньги по нему получают через банк; вексель (bono) — это письменное платёжное обязательство между двумя сторонами, участие банка не обязательно. С точки зрения учёта оба отслеживаются по одним и тем же полям — сумма, срок, сторона, — но для чека дополнительно записывают название банка и номер чека; у векселя эти поля обычно остаются пустыми.
Почему полученные и выданные чеки нужно вести отдельно?
Потому что одни — это будущий приход денег, а другие — будущий расход. Когда они собраны в одном списке, итог портфеля не отвечает ни на один вопрос. Когда они раздельны, у вас два числа: сумма, которую предстоит получить, и сумма, которую предстоит оплатить в ближайший период. Кассовый разрыв заранее видно, если сравнивать эти два числа по датам.
Что записать на счёт контрагента, когда я получил от клиента чек?
Обычная практика — при получении чека закрыть долг контрагента и принять сумму в портфель чеков, чтобы одно и то же требование не отражалось сразу в двух местах. Это закрытие условное: если чек окажется необеспеченным, в тот же день сумма возвращается на счёт контрагента в дебет. О том, как вести бухгалтерскую запись, проконсультируйтесь с вашим бухгалтером-консультантом (mali müşavir).
Как отслеживать чеки, срок которых приближается?
Отсортируйте портфель по числу дней до срока и раз в неделю просматривайте ближайшие 30 дней. По выданным чекам сравните сумму за этот период с деньгами в кассе и с суммой, которую предстоит получить; если не хватает, это видно за недели. По полученным чекам день срока — это день сдачи в банк, он читается из списка.
Можно ли вести учёт чеков и векселей в Excel?
Можно, и при небольшом числе документов этого достаточно: каждый документ — одна строка, остаток дней — формула, столбец статуса — фильтр. Ограничения Excel в том, что список не обновляется сам и что возврат необеспеченного чека на счёт контрагента целиком зависит от того, вспомните ли вы об этом. С ростом числа документов именно эти два места порождают ошибки.
Нужно ли удалять из записей необеспеченный чек?
Не удаляйте. Закройте запись со статусом «не оплачен (karşılıksız)» и верните сумму на счёт контрагента в дебет. Удалённая запись уносит и единственную историю, которая у вас есть, когда вы решаете, работать ли с этим контрагентом дальше; именно сюда вы посмотрите, когда будете во второй раз принимать чек от того же клиента.
Последнее обновление: 2026-09-27
Внутри приложения
Срок и остаток в записи требования; на экране кассы — что поступило на какой счёт.
Не ведите портфель по тетради
Создайте бесплатный аккаунт: полученные и выданные чеки хранятся раздельно, каждый со своим итогом, а просроченные становятся красными.