ติดตามเช็คและตั๋วสัญญาใช้เงินอย่างไร

ในการขายเชื่อ สิ่งที่คุณติดตามคือยอดคงเหลือ แต่กับเช็คและตั๋ว สิ่งที่คุณติดตามคือเอกสารแต่ละใบ แต่ละใบมีวันครบกำหนด จำนวนเงิน และชะตากรรมของตัวเอง

ติดตามเช็คและตั๋วใน 5 ขั้นตอน

1. แยกเช็คที่รับและที่ออกไว้ในสองรายการ

การติดตามเช็คและตั๋วทั้งหมดอยู่บนการแยกนี้ เช็คและตั๋วที่ รับมา คือตราสารที่คุณรับจากลูกค้าและจะเก็บเงินเมื่อครบกำหนด ส่วนที่ ออกให้ คือหนี้ที่คุณเขียนให้ซัพพลายเออร์และต้องจ่ายเมื่อครบกำหนด การรวมทั้งสองไว้ในรายการเดียวเป็นความผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุด ยอดรวมจะไม่มีความหมาย เพราะเป็นการหักเงินที่ต้องจ่ายออกจากเงินที่จะเก็บได้ แต่ยอดรวมของสองรายการที่แยกกันคือแผนเงินสดของคุณโดยตรง คือเดือนหน้าจะมีเงินเข้าเท่าไร ออกเท่าไร

2. เปิดแต่ละรายการด้วยข้อมูลหกอย่าง

มีหกช่องที่ทำให้เช็คหรือตั๋วติดตามได้ ได้แก่ รับมาจากใครหรือออกให้ใคร (ชื่อคู่ค้า), เป็นเช็คหรือตั๋ว, เลขที่เอกสาร, ธนาคาร (ตั๋วเว้นว่าง), จำนวนเงิน และ วันครบกำหนด หากขาดอย่างใดอย่างหนึ่ง รายการนั้นก็ค้นหาไม่ได้อีก เช็คที่ไม่มีเลขที่เอกสารจะจับคู่กับทางธนาคารไม่ได้ และตั๋วที่ไม่ได้ระบุชื่อคู่ค้าจะไม่รู้ว่าต้องบันทึกยอดกลับไปที่ใครเมื่อเด้ง

3. เรียงรายการตามจำนวนวันที่เหลือก่อนครบกำหนด ไม่ใช่ตามจำนวนเงิน

การเรียงพอร์ตตามจำนวนเงินจะวางเช็คใบใหญ่ที่สุดไว้บนสุด แต่สิ่งที่คุณสนใจคือใบไหนจะมาก่อน ให้แสดงจำนวนวันที่เหลือก่อนครบกำหนดในทุกบรรทัดและเรียงรายการตามคอลัมน์นี้ สำหรับเช็คที่ออกให้ การเรียงแบบนี้คือปฏิทินการจ่ายเงิน หากเงินสดไม่พอสำหรับเช็คที่ใกล้ครบกำหนดที่สุด คุณจะเห็นปัญหาล่วงหน้าหลายสัปดาห์ ส่วนฝั่งที่รับมา ก็อ่านจากรายการเดียวกันได้ว่าจะนำเช็คใบไหนเข้าธนาคารวันไหน

4. ปิดรายการในวันครบกำหนด อย่าปล่อยค้างไว้

เมื่อเก็บเงินจากเช็คที่ครบกำหนดได้ หรือจ่ายเช็คที่ออกให้แล้ว ต้องปิดรายการในวันเดียวกัน รายการที่ไม่ได้ปิดจะทำให้ยอดรวมของพอร์ตโฟลิโอพอง และไม่นานรายการก็ไม่น่าเชื่อถือ เมื่อถึงจุดที่พูดว่า “เหมือนเราได้อันนี้มาเมื่อเดือนที่แล้วนะ” การติดตามก็จบแล้ว ให้ระบุด้วยว่านำเงินเข้าลิ้นชักเงินสดหรือบัญชีธนาคารใด สิ้นเดือนการนับเงินสดและพอร์ตโฟลิโอจะช่วยกันตรวจสอบ

5. บันทึกเช็คเด้งกลับเข้าบัญชีคู่ค้าในวันเดียวกัน

เมื่อเช็คเด้งที่ธนาคารหรือตั๋วไม่ได้รับชำระเมื่อครบกำหนด ยอดเรียกเก็บของคุณไม่ได้หายไป เพียงเปลี่ยนรูปแบบ: ยอดที่เคยติดตามด้วยตราสารกลับกลายเป็นยอดเรียกเก็บในการขายเชื่อ ให้ปิดรายการเป็น “เช็คเด้ง” และบันทึกจำนวนเดียวกันกลับเข้าบัญชีคู่ค้ารายนั้นเป็นเดบิต หากข้ามขั้นตอนนี้ ยอดเรียกเก็บจะหายไประหว่างสองรายการ คือดูเหมือนปิดแล้วในพอร์ตโฟลิโอ แต่ไม่ปรากฏเลยในบัญชีคู่ค้า ส่วนขั้นตอนทางกฎหมายเป็นอีกเรื่องหนึ่ง ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญว่าต้องทำอย่างไร

ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอเช็คเช้าวันที่ 19 กันยายน

พอร์ตโฟลิโอของผู้ค้าส่งรายย่อยที่ขายเชื่อ หากรวมรายการเดียวกันไว้ในรายการเดียว จะได้ยอดรวมที่ทำให้เข้าใจผิด เช่น “ผมมีเช็คอยู่ 47.000 ₺” แต่เมื่อแยกเป็นสองส่วน คำถามที่แท้จริงก็ปรากฏขึ้น คือต้นเดือนตุลาคมจะมีเงินสดเพียงพอหรือไม่

ยอดรวมที่รับมา 14.500 + 9.800 + 6.200 = 30.500 ₺ ยอดรวมที่ออกให้ 11.000 + 5.500 = 16.500 ₺ งานของวันนี้อยู่ในบรรทัดเดียว: เช็คของลูกค้า C เลยกำหนดมาสี่วันแล้ว ต้องตรวจสอบว่าธนาคารคืนมาหรือไม่แล้วปิดรายการ หากเด้ง 6.200 ₺ จะถูกบันทึกกลับเข้าบัญชีของ C เป็นเดบิตในวันเดียวกัน และยอดเรียกเก็บจะกลับไปอยู่ในการติดตามวันครบกำหนดตามปกติ ระหว่าง 30 กันยายน–5 ตุลาคม จะมีเงินออก 16.500 ₺ ส่วนช่วงเดียวกันดูเหมือนจะมีเงินเข้า 24.500 ₺ นั่นคือปฏิทินยังไปได้

ติดตามเช็คและตั๋วใน Excel อย่างไร

หนึ่งเอกสารต่อหนึ่งบรรทัด: ทิศทาง ชื่อคู่ค้า ประเภท เลขที่เอกสาร ธนาคาร จำนวนเงิน วันครบกำหนด หากวันครบกำหนดอยู่ในคอลัมน์ G จำนวนวันที่เหลือและสถานะหาได้ด้วยสองสูตร:

Kalan gün :  =G2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(G2-BUGÜN()<0;"VADESİ GEÇTİ";EĞER(G2-BUGÜN()<=7;"BU HAFTA";"VADESİ VAR"))
Alınan toplam :  =ETOPLA(A:A;"Alınan";F:F)
Verilen toplam:  =ETOPLA(A:A;"Verilen";F:F)

สองสูตรสุดท้ายให้ยอดรวมสองยอดแยกกัน แผนเงินสดของคุณคือผลต่างของสองตัวเลขนี้ อย่าลบเอกสารที่ปิดแล้วออกจากบรรทัด ให้เพิ่มคอลัมน์ สถานะ ไว้ท้ายสุดแล้วใส่ “เก็บเงินได้แล้ว”, “จ่ายแล้ว” หรือ “เช็คเด้ง” และจำกัดสูตรยอดรวม ให้นับเฉพาะรายการที่ยังเปิดอยู่ ตรรกะเดบิต-เครดิตเองอธิบายไว้ในหน้า บัญชีคู่ค้า (cari hesap) คืออะไร ส่วนวินัยการติดตามวันครบกำหนดของยอดเรียกเก็บที่ไม่ใช่ตราสารอยู่ในหน้า การติดตามการรับชำระและวันครบกำหนด หากต้องการชุดที่พร้อมใช้พร้อมสูตร ลองดูเทมเพลตติดตามบัญชีคู่ค้าฟรี และสำหรับไฟล์สำเร็จรูปที่ตั้งค่าสูตรเหล่านี้ รายการทิศทางและสถานะ และยอดรวมเช็คที่รับมา-ออกให้ที่ครบกำหนดในเดือนนี้ไว้แล้ว ดาวน์โหลดตาราง Excel ติดตามเช็คและตั๋วฟรีได้

ติดตามเช็คและตั๋วด้วยโปรแกรม

หน้าจอ เช็คและตั๋ว ของสมุดบัญชีคู่ค้า: ค้างรับ-จ่าย แสดงพอร์ตโฟลิโอ ตามการแยกข้างต้นเป็นสองคอลัมน์: เช็คและตั๋วที่รับมา อยู่ทางซ้าย ส่วนที่ออกให้อยู่ทางขวา หัวคอลัมน์แต่ละอันแสดงยอดรวมของฝั่งนั้น หากคอลัมน์ใดมีรายการเลยกำหนด ยอดที่เลยกำหนดจะรวมไว้ในแถบเตือนแยกต่างหากเหนือคอลัมน์

เมื่อเปิดรายการใหม่ คุณเลือกทิศทาง (รับมา / ออกให้) ก่อน แล้วเลือกประเภท (เช็ค / ตั๋ว) จากนั้นกรอกเลขที่เอกสาร ชื่อธนาคาร จำนวนเงิน และ วันครบกำหนด ในรายการ แต่ละบรรทัดแสดงชื่อคู่ค้า เลขที่เอกสาร ธนาคาร และวันครบกำหนด ถัดไปจะแสดง จำนวนวันที่เหลือก่อนครบกำหนด และหากเลยกำหนดแล้วจะแสดงจำนวนวันที่เลยเป็นสีแดง คุณไม่ต้องเรียงลำดับเอง เมื่อถึงวันครบกำหนด ให้กดปุ่มในบรรทัดเพื่อปิดรายการเป็น เก็บเงินได้แล้ว (รับมา) หรือ จ่ายแล้ว (ออกให้) และเลือกได้ว่าบันทึกเข้าบัญชีเงินสดใด หากไม่ได้ใช้โมดูลเงินสด เว้นช่องนี้ว่างไว้ได้ หากธนาคารคืนเช็ค ก็ปิดรายการจากที่เดิมด้วยตัวเลือก เช็คเด้ง เช็คและตั๋วที่ใกล้ครบกำหนด จะรวมอยู่ในรายงานวันครบกำหนดด้วย

หากคุณจัดการสต็อกและการขายในโปรแกรมเดียวกันด้วย Ofisx อาจเหมาะกว่า และหากคุณจดสมุดขายเชื่อในธุรกิจค้าปลีก Veresiye Takibi อาจเหมาะกว่า การเปรียบเทียบทั้งสี่อยู่ในหน้าอันไหนเหมาะกับฉัน

คำถามที่พบบ่อย

อัปเดตล่าสุด: 2026-09-27

อย่าติดตามพอร์ตโฟลิโอจากสมุดบัญชี

เปิดบัญชีฟรี เช็คที่รับมาและที่ออกให้จะแยกกันพร้อมยอดรวมของแต่ละฝั่ง และรายการที่เลยกำหนดจะเปลี่ยนเป็นสีแดง