پیگیری چک و سفته چگونه انجام میشود؟
پیگیری چک و سفته یعنی چکها و سفتههایی را که دریافت میکنید و میدهید در دو پرتفوی جداگانه نگه دارید و هر یک را با نام طرف حساب، شمارهی سند، بانک، مبلغ و تاریخ سررسید ثبت کنید، فهرست را بر اساس روزهای باقیمانده تا سررسید مرتب کنید و هر ردیفی را که سررسیدش رسیده در همان روز به‌عنوان وصول شد، پرداخت شد یا برگشتی ببندید. مبلغ چک برگشتی همان روز بهصورت بدهی به حساب طرف معامله بازگردانده میشود — وگرنه طلب بین دو فهرست گم میشود.
در حساب باز، آنچه پیگیری میکنید یک مانده است. در چک و سفته، آنچه پیگیری میکنید تکتک اسناد است: هر کدام سررسید، مبلغ و سرنوشت خودش را دارد.
پیگیری چک و سفته در پنج مرحله
1. چکها و سفته‌های دریافتی و پرداختی را در دو فهرست جدا نگه دارید
تمام پیگیری چک و سفته بر همین تفکیک استوار است. اسناد دریافتی ورقه‌های بهاداری هستند که از مشتری گرفته‌اید و باید در سررسید وصول کنید؛ اسناد پرداختی آن‌هایی هستند که برای تأمین‌کننده نوشته‌اید و باید در سررسید بپردازید. نگه‌داشتن هر دو در یک فهرست رایج‌ترین اشتباه است: جمع کل بی‌معنی میشود، چون پولی که باید وصول شود از پولی که باید پرداخت شود کم میشود. جمع جداگانه‌ی دو فهرست اما مستقیماً برنامه‌ی نقدینگی شماست — ماه آینده چه وارد میشود و چه خارج.
2. هر ثبت را با شش اطلاعات باز کنید
شش فیلد یک چک یا سفته را قابل پیگیری می‌کند: از چه کسی گرفته شده یا به چه کسی داده شده (نام طرف حساب)، چک است یا سفته، شمارهی سند، بانک (در سفته خالی میماند)، مبلغ و تاریخ سررسید. اگر یکی از این‌ها نباشد، ثبت دیگر قابل جست‌وجو نیست: چک بدون شماره در بانک تطبیق داده نمی‌شود و سفته‌ای که نام طرف حساب ندارد، اگر برگشت بخورد معلوم نیست به حساب چه کسی بازگردانده شود.
3. فهرست را بر اساس روزهای باقیمانده تا سررسید مرتب کنید، نه بر اساس مبلغ
مرتب‌کردن پرتفوی بر اساس مبلغ، بزرگ‌ترین چک را بالا می‌گذارد؛ اما آنچه برای شما مهم است این است که کدام زودتر می‌رسد. در هر ردیف نشان دهید چند روز تا سررسید مانده و فهرست را بر اساس همین ستون مرتب کنید. در چکهای پرداختی این ترتیب یک تقویم پرداخت است: اگر مبلغ نزدیک‌ترین سررسید در صندوق نباشد، مشکل را هفتهها زودتر می‌بینید. در سمت دریافتی هم از همین فهرست می‌خوانید کدام چک را کدام روز به بانک بسپارید.
4. در روز سررسید ثبت را ببندید، آن را در حالت انتظار رها نکنید
وقتی چک سررسیدشده وصول میشود یا چک پرداختی پرداخت میشود، ثبت باید همان روز بسته شود. ثبت‌های بسته‌نشده جمع پرتفوی را باد می‌کنند و پس از مدتی به فهرست نمی‌شود اعتماد کرد — وقتی کار به «فکر کنم این را ماه پیش گرفته بودیم» برسد، پیگیری تمام شده است. اینکه وجه را در کدام صندوق یا حساب بانکی گرفتید هم بنویسید؛ در پایان ماه، شمارش صندوق و پرتفوی یکدیگر را تأیید می‌کنند.
5. چک برگشتی را همان روز به حساب طرف معامله بازگردانید
وقتی چکی در بانک برگشت می‌خورد یا سفته‌ای در سررسید پرداخت نمی‌شود، طلب شما از بین نمی‌رود، فقط شکلش عوض میشود: طلبی که با سند پیگیری می‌شد، دوباره به طلب حساب باز تبدیل میشود. ثبت را به‌عنوان «برگشتی» ببندید و همان مبلغ را بهصورت بدهی به حساب آن طرف حساب بازگردانید. اگر این مرحله جا بیفتد، طلب بین دو فهرست گم میشود: در پرتفوی بسته‌شده به نظر می‌رسد و در حساب طرف معامله اصلاً دیده نمی‌شود. روند حقوقی موضوعی جداست؛ برای اقدام لازم با یک متخصص مشورت کنید.
مثال: پرتفوی چک در صبح 19 سپتامبر
پرتفوی یک عمده‌فروش کوچک که با سررسید کار می‌کند. اگر همین ثبتها در یک فهرست جمع می‌شد، جمعی گمراه‌کننده مثل «47.000 ₺ چک دارم» درمی‌آمد؛ وقتی دو بخش میشود، سؤال اصلی دیده میشود — آیا اوایل اکتبر در صندوق به اندازه‌ی کافی پول خواهد بود؟
| جهت | طرف حساب | نوع | بانک | سررسید | مبلغ | وضعیت |
|---|---|---|---|---|---|---|
| دریافتی | مشتری A — فروشگاه یراق‌آلات | چک | Ziraat | 24.09.2026 | 14.500 ₺ | 5 روز مانده |
| دریافتی | مشتری B — فروشگاه مصالح ساختمانی | سفته | — | 02.10.2026 | 9.800 ₺ | 13 روز مانده |
| دریافتی | مشتری C — ابزارفروشی | چک | İş Bankası | 15.09.2026 | 6.200 ₺ | 4 روز تأخیر |
| پرداختی | تأمین‌کننده D — رنگ | چک | Garanti | 30.09.2026 | 11.000 ₺ | 11 روز مانده |
| پرداختی | تأمین‌کننده E — بسته‌بندی | سفته | — | 05.10.2026 | 5.500 ₺ | 16 روز مانده |
جمع دریافتی 14.500 + 9.800 + 6.200 = 30.500 ₺، جمع پرداختی 11.000 + 5.500 = 16.500 ₺. کار امروز در یک ردیف خلاصه میشود: چک مشتری C چهار روز است که سررسیدش گذشته؛ باید پرسید از بانک برگشته یا نه و ثبت را بست. اگر برگشتی باشد، 6.200 ₺ همان روز بهصورت بدهی به حساب C بازگردانده میشود و طلب به پیگیری عادی سررسید برمی‌گردد. بین 30 سپتامبر تا 5 اکتبر 16.500 ₺ خارج میشود؛ در برابرش در همان بازه به نظر می‌رسد 24.500 ₺ وارد شود، یعنی تقویم جور است.
پیگیری چک و سفته در Excel چگونه انجام میشود؟
هر سند یک ردیف: جهت، نام طرف حساب، نوع، شمارهی سند، بانک، مبلغ، سررسید. اگر تاریخ سررسید در ستون G باشد، روزهای باقیمانده و وضعیت با دو فرمول به دست می‌آید:
Kalan gün : =G2-BUGÜN() Durum : =EĞER(G2-BUGÜN()<0;"VADESİ GEÇTİ";EĞER(G2-BUGÜN()<=7;"BU HAFTA";"VADESİ VAR")) Alınan toplam : =ETOPLA(A:A;"Alınan";F:F) Verilen toplam: =ETOPLA(A:A;"Verilen";F:F)
دو فرمول آخر دو جمع جداگانه می‌دهند؛ برنامه‌ی نقدینگی شما تفاضل همین دو عدد است. سندی را که بسته شده از ردیف حذف نکنید — در انتها یک ستون وضعیت اضافه کنید و «وصول شد»، «پرداخت شد» یا «برگشتی» بنویسید و فرمول‌های جمع را فقط به ثبت‌های باز محدود کنید. منطق بدهکار-بستانکار را در صفحه‌ی حساب طرف معامله (cari hesap) چیست و ترتیب سررسید طلب‌های بدون سند را در صفحه‌ی پیگیری وصول و سررسید توضیح داده‌ایم؛ برای نسخه‌ی آماده‌ی فرمول‌دار می‌توانید قالب رایگان پیگیری حساب طرف معامله را ببینید. برای فایل آماده‌ای که این فرمول‌ها، فهرست‌های جهت و وضعیت و جمع دریافتی-پرداختی سررسید این ماه را از پیش دارد، می‌توانید جدول رایگان Excel پیگیری چک و سفته را دانلود کنید.
پیگیری چک و سفته با برنامه
صفحه‌ی چک و سفته در «دفتر حساب: طلب و بدهی» پرتفوی را با همان تفکیک بالا در دو ستون نشان می‌دهد: چکها و سفته‌های دریافتی در سمت چپ و پرداختی‌ها در سمت راست؛ بالای هر ستون جمع همان سمت نوشته شده است. اگر در یک ستون ثبتی با سررسید گذشته باشد، مبلغ معوق در یک نوار هشدار جداگانه بالای ستون جمع میشود.
هنگام باز کردن ثبت جدید، ابتدا جهت (دریافتی / پرداختی) و سپس نوع (چک / سفته) را انتخاب میکنید؛ شمارهی سند، نام بانک، مبلغ و تاریخ سررسید را وارد میکنید. در فهرست، هر ردیف نام طرف حساب، شمارهی سند، بانک و سررسید را نشان می‌دهد؛ کنار آن چند روز تا سررسید مانده و اگر گذشته باشد چند روز تأخیر دارد با رنگ قرمز نوشته میشود — لازم نیست مرتب‌سازی را دستی انجام دهید. وقتی سررسید می‌رسد، با دکمه‌ی همان ردیف ثبت را به‌عنوان وصول شد (دریافتی) یا پرداخت شد (پرداختی) می‌بندید و در صورت تمایل انتخاب میکنید به کدام صندوق ثبت شود؛ اگر از ماژول صندوق استفاده نمی‌کنید، این فیلد خالی میماند. اگر چک از بانک برگشت بخورد، از همان‌جا با گزینه‌ی برگشتی بسته میشود. چکها و سفتههایی که سررسیدشان نزدیک است، علاوه بر این در گزارش سررسید هم جمع میشوند.
اگر موجودی و فروش را هم در همان برنامه مدیریت میکنید، Ofisx و اگر در خرده‌فروشی دفتر نسیه (veresiye) نگه می‌دارید، Veresiye Takibi شاید مناسب‌تر باشد؛ مقایسه‌ی این چهار گزینه در صفحه‌ی کدام برای من مناسب است آمده است.
پرسش‌های متداول
پیگیری چک و سفته چیست؟
پیگیری چک و سفته یعنی ثبت مبلغ، سررسید و وضعیت چکها و سفتههایی که دریافت میکنید و میدهید و وصول یا پرداخت بهموقع آنها در سررسید. تفاوتش با پیگیری حساب باز این است که طلب یا بدهی به یک سند بسته شده است: آنچه پیگیری میشود مانده نیست، تکتک اسناد است.
تفاوت چک و سفته چیست؟
چک روی یک بانک صادر میشود و وصولش از طریق بانک انجام میشود؛ سفته (bono) تعهد پرداخت کتبی بین دو طرف است و حضور بانک در آن الزامی نیست. از نظر پیگیری هر دو با فیلدهای یکسان دنبال میشوند — مبلغ، سررسید، طرف حساب — اما در چک نام بانک و شمارهی چک هم ثبت میشود؛ در سفته این فیلدها معمولاً خالی میماند.
چرا چکهای دریافتی و پرداختی باید جدا نگه داشته شوند؟
چون یکی نقدینگیِ ورودی و دیگری نقدینگیِ خروجی است. وقتی در یک فهرست جمع شوند، جمع پرتفوی به هیچ سؤالی پاسخ نمی‌دهد. وقتی جدا نگه داشته شوند، دو عدد به دست می‌آورید: مبلغی که در دوره‌ی پیش‌رو وصول میشود و مبلغی که باید پرداخت شود. تنگنای نقدینگی با مقایسه‌ی تاریخ‌به‌تاریخ این دو عدد از قبل دیده میشود.
وقتی از مشتری چک می‌گیرم، در حساب او چه ثبت کنم؟
روش رایج این است که هنگام دریافت چک، بدهی طرف حساب را ببندید و مبلغ را به پرتفوی چک ببرید؛ به این ترتیب یک طلب در دو جا دیده نمی‌شود. این بستن مشروط است: اگر چک برگشت بخورد، مبلغ همان روز بهصورت بدهی به حساب طرف معامله بازگردانده میشود. دربارهی نحوه‌ی ثبت حساب‌داری با حسابدار رسمی (mali müşavir) خود مشورت کنید.
چکهایی را که سررسیدشان نزدیک است چگونه پیگیری کنم؟
پرتفوی را بر اساس روزهای باقیمانده تا سررسید مرتب کنید و هفتهای یک بار 30 روز آینده را مرور کنید. در چکهای پرداختی جمع آن دوره را با موجودی صندوق و مبلغ قابلوصول مقایسه کنید؛ اگر کسری باشد هفتهها پیشتر دیده میشود. در چکهای دریافتی هم روز سررسید روز سپردن به بانک است و از فهرست خوانده میشود.
آیا پیگیری چک و سفته با Excel ممکن است؟
ممکن است و برای تعداد کم سند کافی است: هر سند یک ردیف، روزهای باقیمانده تا سررسید یک فرمول، ستون وضعیت یک فیلتر. محدودیت Excel این است که فهرست خودبه‌خود به‌روز نمی‌شود و بازگرداندن چک برگشتی به حساب طرف معامله کاملاً به یادآوری خودتان بسته است. با زیادشدن تعداد اسناد، این دو نقطه خطا تولید می‌کنند.
آیا چک برگشتی را باید از ثبتها حذف کنم؟
حذف نکنید. ثبت را با وضعیت «برگشتی» ببندید و مبلغ را بهصورت بدهی به حساب طرف معامله بازگردانید. ثبت حذفشده تنها اطلاعات سابقهای را که برای تصمیمگیری دربارهی همکاری آینده با آن طرف حساب دارید هم با خود میبرد؛ هنگام گرفتن چک دوم از همان مشتری، باید به همین سابقه نگاه کنید.
آخرین به‌روزرسانی: 2026-09-27
داخل برنامه
سررسید و مانده‌ی باقیمانده در ثبت طلب؛ در صفحه‌ی صندوق، اینکه چه چیزی به کدام حساب وارد شده است.
پرتفوی را از روی دفتر دنبال نکنید
حساب رایگان باز کنید؛ چکهای دریافتی و پرداختی با جمع مخصوص خودشان جدا بمانند و سررسید گذشته قرمز شود.