Si bëhet ndjekja e çeqeve dhe e kambialeve?

Në llogarinë e hapur ndiqni një bilanc. Te çeku dhe kambiali ndiqni dokumente një e nga një: secili ka maturimin e vet, shumën e vet dhe fatin e vet.

Ndjekja e çeqeve dhe e kambialeve në pesë hapa

1. Mbajini çeqet e marra dhe të dhëna në dy lista të veçanta

I gjithë ndjekja e çeqeve dhe e kambialeve mbështetet te ky ndarje. Çeqet dhe kambialet e marra janë letra me vlerë që i merrni nga klienti dhe do t’i arkëtoni në maturim; ato të dhëna janë borxhi që ju i keni shkruar furnizuesit dhe duhet ta paguani në maturim. Mbajtja e të dyjave në një listë të vetme është gabimi më i shpeshtë: totali del pa kuptim, sepse parat që do të arkëtohen zbriten nga parat që do të paguhen. Totali i veçantë i dy listave është drejtpërdrejt plani juaj i parasë së gatshme — çfarë do të hyjë e çfarë do të dalë muajin e ardhshëm.

2. Hapeni çdo regjistrim me gjashtë të dhëna

Ka gjashtë fusha që e bëjnë një çek ose kambial të ndjekshëm: nga kush është marrë ose kujt i është dhënë (emri i llogarisë), çek apo kambial, numri i dokumentit, banka (te kambiali mbetet bosh), shuma dhe data e maturimit. Nëse mungon një prej tyre, regjistrimi nuk kërkohet dot më: çeku pa numër nuk përputhet dot në bankë, kambiali pa emër llogarie, kur del pa mbulesë, nuk dihet kujt t’i shkruhet prapa.

3. Renditeni listën jo sipas shumës, por sipas ditëve që mbeten deri në maturim

Renditja e portofolit sipas shumës e vendos çekun më të madh në krye; ndërsa ju ju intereson cili vjen i pari. Në çdo rresht tregoni sa ditë mbeten deri në maturim dhe renditeni listën sipas kësaj kolone. Te çeqet e dhëna kjo renditje është një kalendar pagesash: nëse shuma e çekut me maturimin më të afërt nuk është në arkë, e shihni problemin disa javë më parë. Te çeqet e marra, nga e njëjta listë lexohet cilin çek do ta depozitoni në bankë në cilën ditë.

4. Mbylleni regjistrimin në ditën e maturimit, mos e lini në pritje

Kur çeku i maturuar arkëtohet ose çeku i dhënë paguhet, regjistrimi duhet të mbyllet po atë ditë. Regjistrimet e pambyllura e fryjnë totalin e portofolit dhe pas një kohe lista nuk besohet më — kur arrini te “këtë e kishim marrë muajin e kaluar, më duket”, ndjekja ka përfunduar. Shkruani edhe në cilën arkë ose llogari bankare e keni marrë arkëtimin; në fund të muajit numërimi i arkës dhe portofoli e verifikojnë njëri-tjetrin.

5. Shkruajeni çekun pa mbulesë prapa në llogarinë e klientit po atë ditë

Kur një çek del pa mbulesë në bankë ose kambiali nuk paguhet në maturim, kërkesa juaj nuk zhduket, vetëm ndryshon formë: kërkesa e ndjekur me dokument kthehet sërish në kërkesë të llogarisë së hapur. Mbylleni regjistrimin si “pa mbulesë” dhe regjistroni po atë shumë prapa si borxh në llogarinë e atij klienti. Nëse kjo hap anashkalohet, kërkesa humbet mes dy listave: në portofol duket e mbyllur, në llogarinë e klientit nuk duket fare. Procesi juridik është temë më vete; për atë çfarë duhet bërë, konsultohuni me një specialist.

Shembull: portofoli i çeqeve në mëngjesin e 19 shtatorit

Portofoli i një shumicari të vogël që punon me afate pagese. Po të mblidheshin të njëjtat regjistrime në një listë, do të dilte një total mashtrues si “kam 47.000 ₺ çeqe në dorë”; kur ndahen në dy, shfaqet pyetja e vërtetë — a do të ketë para të mjaftueshme në arkë në fillim të tetorit?

Totali i të marrave 14.500 + 9.800 + 6.200 = 30.500 ₺, totali i të dhënave 11.000 + 5.500 = 16.500 ₺. Puna e sotme në një rresht: çeku i Klientit C ka katër ditë vonesë, duhet mësuar nëse është kthyer nga banka dhe regjistrimi të mbyllet. Nëse ka dalë pa mbulesë, 6.200 ₺ i shkruhen prapa po atë ditë si borxh në llogarinë e C-së dhe kërkesa kthehet te ndjekja normale e maturimeve. Midis 30 shtatorit dhe 5 tetorit do të dalin 16.500 ₺; në të njëjtën periudhë duket se do të hyjnë 24.500 ₺, pra kalendari mban.

Si bëhet ndjekja e çeqeve dhe e kambialeve në Excel?

Çdo dokument një rresht: drejtimi, emri i llogarisë, lloji, nr. i dokumentit, banka, shuma, maturimi. Nëse data e maturimit është në kolonën G, ditët e mbetura dhe gjendja nxirren me dy formula:

Kalan gün :  =G2-BUGÜN()
Durum     :  =EĞER(G2-BUGÜN()<0;"VADESİ GEÇTİ";EĞER(G2-BUGÜN()<=7;"BU HAFTA";"VADESİ VAR"))
Alınan toplam :  =ETOPLA(A:A;"Alınan";F:F)
Verilen toplam:  =ETOPLA(A:A;"Verilen";F:F)

Dy formulat e fundit japin dy total të veçantë; plani juaj i parasë së gatshme është diferenca e këtyre dy numrave. Dokumentin e mbyllur mos e fshini nga rreshti — shtoni në fund një kolonë Gjendja dhe shkruani “arkëtuar”, “paguar” ose “pa mbulesë”, dhe kufizojini formulat e totalit vetëm te regjistrimet e hapura. Logjikën e borxhit dhe kërkesës e shpjeguam te faqja çfarë është llogaria e klientit dhe furnizuesit, rendin e maturimeve të kërkesave pa dokument te faqja ndjekja e arkëtimeve dhe e maturimeve; për një skedar të gatshëm me formula mund të shikoni shabllonin falas për ndjekjen e llogarive të klientëve. Për skedarin e gatshëm ku janë të ngritura këto formula, listat e drejtimit dhe të gjendjes dhe totalet e të marrave e të dhënave që maturohen këtë muaj, mund të shkarkoni tabelën falas Excel për ndjekjen e çeqeve dhe kambialeve.

Ndjekja e çeqeve dhe e kambialeve me program

Ekrani Çeqe dhe kambiale i Libri i Llogarive: Borxhe e shfaq portofolin me ndarjen e mësipërme, në dy kolona: çeqet dhe kambialet e marra në të majtë, ato të dhënat në të djathtë; në krye të secilës kolonë shkruhet totali i asaj pale. Nëse në një kolonë ka regjistrim të maturuar, shuma me vonesë mblidhet mbi kolonë në një shirit të veçantë paralajmërimi.

Kur hapni një regjistrim të ri, zgjidhni së pari drejtimin (e marrë / e dhënë), pastaj llojin (çek / kambial); futni numrin e dokumentit, emrin e bankës, shumën dhe datën e maturimit. Në listë çdo rresht tregon emrin e llogarisë, numrin e dokumentit, bankën dhe maturimin; pranë tyre shkruhet me të kuqe sa ditë mbeten deri në maturim, e nëse ka kaluar, sa ditë vonesë ka — nuk ju nevojitet renditje me dorë. Kur vjen maturimi, me butonin në rresht e mbyllni regjistrimin si arkëtuar (e marrë) ose paguar (e dhënë), dhe nëse dëshironi zgjidhni në cilën arkë u regjistrua; nëse nuk e përdorni modulin e arkës, kjo fushë mund të lihet bosh. Nëse çeku kthehet nga banka, mbyllet nga i njëjti vend me opsionin pa mbulesë. Çeqet dhe kambialet që po afrohen me maturimin mblidhen edhe në raportin e maturimeve.

Nëse stokun dhe shitjen i menaxhoni në të njëjtin program, mund të jetë më i përshtatshëm Ofisx; nëse mbani një libër borxhesh për pakicë, më i përshtatshëm mund të jetë Veresiye Takibi; krahasimin e të katërve e gjeni te faqja cila më përshtatet.

Pyetje të shpeshta

Përditësimi i fundit: 2026-09-27

Mos e ndiqni portofolin nga një fletore

Hapni një llogari falas; çeqet e marra dhe të dhëna qëndrojnë veç me totalet e tyre, ato të maturuara bëhen të kuqe.