O que é conta corrente de cliente (cari hesap)?
A conta corrente é o extrato, em ordem cronológica, da relação de débitos e créditos entre você e um cliente ou fornecedor. Cada venda e compra é lançada como débito, cada recebimento e pagamento como crédito; a diferença entre os dois é o saldo daquela empresa. O objetivo do controle de contas correntes, em uma frase, é este: saber a qualquer momento quanto você tem a receber de cada um e quanto deve a cada um.
Como débito e crédito são lançados?
A nota fiscal que você emite ao cliente é uma dívida dele com você: vai na coluna de débito. O dinheiro que recebe dele reduz a dívida: vai na coluna de crédito. Na conta de um fornecedor a direção se inverte. A forma mais prática de evitar confusão é separar as contas de clientes e fornecedores com prefixos de código diferentes.
Saldo corrente
Ver em cada linha o saldo da empresa até aquele momento permite pegar erros cedo. No Excel isso se monta com uma fórmula SOMASE acumulada; a configuração pronta está no modelo gratuito de conta corrente. Explicamos passo a passo as seis colunas do livro, como a movimentação é lançada com o número do documento e um extrato de exemplo de um mês na página como manter a conta corrente.
Controle de vencimentos
Um valor a receber sem vencimento é um valor que ninguém acompanha. Informe o vencimento em cada linha de débito; ao vencer, ele deve ser marcado automaticamente. Ordenar os vencidos por valor uma vez por semana e ligar para os três maiores itens recupera boa parte dos recebimentos. Explicamos como agrupar os valores a receber, quando fazer o lembrete e as fórmulas de vencimento no Excel, com uma lista de exemplo, na página como fazer o controle de cobranças e vencimentos.
Extrato e conciliação
O extrato da conta num determinado intervalo de datas chama-se extrato de conta corrente; é o documento que as duas partes comparam na conciliação. Explicamos quais colunas o compõem, como o saldo transportado é lido e como encontrar a diferença quando dois extratos não batem, com uma tabela de exemplo, na página o que é extrato de conta corrente.
Comparar o extrato com o da outra parte e chegar a um acordo sobre o saldo chama-se conciliação. Explicamos os cinco passos, incluindo a definição da data de corte, a busca da diferença pela data e não pelo valor e o fechamento do resultado por escrito, na página como fazer a conciliação de conta corrente.
Quando migrar para um programa?
Quando o número de contas passa de 40-50 e as movimentações mensais passam de 300-400, a margem de erro no controle manual aumenta de forma clara. Se você precisa de lembretes automáticos, acesso pelo celular e compartilhamento de extratos, usar um programa é mais seguro. Controle de Contas: Fiado serve exatamente para isso: ficha da conta, controle de vencimentos, caixa, cheques/promissórias e extrato. Se o seu valor a receber está vinculado a um cheque ou promissória, o controle é feito à parte; explicamos na página como controlar cheques e promissórias. Se você também controla estoque, o Ofisx; se procura um caderno de fiado para o varejo, o Veresiye Takibi pode ser mais adequado.
Perguntas frequentes
O que significa saldo negativo na conta corrente?
Significa que o valor que você recebeu da outra parte é maior que a dívida dela — você recebeu um adiantamento ou houve recebimento a maior.
Posso manter clientes e fornecedores no mesmo lugar?
Sim; para evitar confusão, separar os códigos das contas com prefixos diferentes (como C- e F-) é um método prático.
Por que o extrato é importante?
Ao encerrar a conta, as partes têm em mãos o mesmo extrato; o que encerra a discussão é um extrato com o campo de descrição preenchido.