Che cos’è il conto cliente/fornitore (cari hesap)?
Il conto cliente/fornitore (cari hesap) è l'estratto in ordine cronologico del rapporto di dare e avere tra voi e un cliente o un fornitore. Ogni vendita e ogni acquisto viene registrato in dare, ogni incasso e ogni pagamento in avere; la differenza tra i due è il saldo di quell'azienda. Lo scopo di tenere i conti in una frase: sapere in ogni momento quanto dovete ricevere e da chi, e quanto dovete pagare e a chi.
Come si registrano dare e avere?
La fattura che emettete al cliente è un suo debito verso di voi: va nella colonna dare. Il denaro che ricevete riduce il debito: va nella colonna avere. Nel conto di un fornitore la direzione è opposta. Il modo più pratico per evitare confusione è distinguere i conti dei clienti e quelli dei fornitori con prefissi di codice diversi.
Saldo progressivo
Vedere a ogni riga il saldo di quell'azienda fino a quel momento permette di individuare gli errori in anticipo. In Excel si imposta con una formula SOMMA.SE cumulativa; la versione già pronta la trovate nel modello gratuito per i conti clienti/fornitori. Le sei colonne del registro, come si scrive un movimento con il numero del documento e un esempio di estratto di un mese li abbiamo spiegati passo per passo nella pagina come tenere i conti clienti e fornitori.
Monitoraggio delle scadenze
Un credito senza scadenza è un credito che nessuno segue. Scrivete la scadenza su ogni riga a dare, così verrà segnalato automaticamente quando scade. Ordinare ogni settimana gli scaduti per importo e telefonare per le tre voci più grandi permette di recuperare buona parte degli incassi. Come raggruppare i crediti, quando fare i solleciti e le formule per le scadenze in Excel li abbiamo spiegati, con un elenco di esempio, nella pagina come si monitorano incassi e scadenze.
Estratto conto e riconciliazione
L'estratto del conto in un determinato intervallo di date si chiama estratto conto (cari ekstre); è il documento che le due parti confrontano durante la riconciliazione. Da quali colonne è composto, come si legge il saldo di riporto e come trovare la differenza quando due estratti non coincidono lo abbiamo spiegato con una tabella di esempio nella pagina cos'è l'estratto conto.
Confrontare l'estratto con la controparte e accordarsi sul saldo si chiama riconciliazione (mutabakat). I cinque passaggi, tra cui la definizione della data di chiusura, la ricerca della differenza partendo dalla data e non dall'importo e la chiusura scritta del risultato, li abbiamo spiegati nella pagina come si fa la riconciliazione dei conti.
Quando passare a un programma?
Quando i conti superano i 40-50 e i movimenti mensili i 300-400, il margine di errore nella gestione manuale aumenta in modo evidente. Se servono solleciti automatici, accesso da mobile e condivisione degli estratti conto, usare un programma è più sicuro. Dare e Avere: Crediti e Debiti è fatto proprio per questo: scheda del conto, monitoraggio delle scadenze, cassa, assegni/cambiali ed estratto conto. Se il vostro credito è legato a un assegno o a una cambiale, il suo monitoraggio segue un percorso a parte; l'abbiamo spiegato nella pagina come monitorare assegni e cambiali. Se gestite anche il magazzino, Ofisx; se cercate un registro dei crediti al dettaglio, Veresiye Takibi può essere più adatto.
Domande frequenti
Cosa significa se il saldo del conto è negativo?
Significa che l'importo incassato dalla controparte è superiore al suo debito: avete ricevuto un acconto oppure è stato incassato più del dovuto.
Posso tenere clienti e fornitori nello stesso posto?
Sì; per evitare confusione, un metodo pratico è distinguere i codici con prefissi diversi (come C- e F-).
Perché l'estratto conto è importante?
Alla chiusura del conto entrambe le parti hanno lo stesso estratto; a chiudere la discussione è un estratto con il campo descrizione compilato.